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Utilisation d’une démarche en planification financière personnelle intégrée
L’IQPF et ses bâtisseurs ont toujours eu le souci d’adopter une approche intégrée et multidisciplinaire
de la planification financière, ce qui, de l’avis de tous, fait la richesse de cette profession et
la rend unique. C’est notamment dans le but d’assurer une meilleure uniformisation des normes
dans l’ensemble du Canada et de faire de la planification financière une profession bien établie que
l’IQPF a conclu, en 2009, un protocole d’entente avec le Financial Planning Standards Council
(FPSC) visant à simplifier le processus d’autorisation d’exercice de la profession entre les deux
juridictions. Enfin, c’est par la signature d’une entente officielle lors de son congrès annuel 2010
que l’IQPF est devenu le 7 e membre du FPSC 1 .
Avec les besoins nouveaux des consommateurs, la complexité de l’environnement fiscal et financier,
la remise en question des programmes sociaux, les changements réglementaires perpétuels et une
population vieillissante, la nécessité d’une planification financière personnelle intégrée établie
par un professionnel bien formé et compétent devient essentielle pour assurer la constitution, la
croissance et la gestion du patrimoine financier des Québécois.
LE RÔLE DE L’INSTITUT QUÉBÉCOIS DE PLANIFICATION
FINANCIÈRE (IQPF)
Motivé par sa vision de faire de la planification financière intégrée l’incontournable d’une saine
gestion financière, l’IQPF impose des standards toujours plus élevés aux professionnels qui
exercent cette profession.
Il joue tout d’abord un rôle important en assurant au public que tous les détenteurs du titre professionnel
ont dû réussir un examen rigoureux couvrant tous les domaines de la planification financière
intégrée, et ce, en suivant une démarche éprouvée d’analyse. Mais bien au-delà de l’accès
au titre professionnel, c’est à lui qu’incombe la responsabilité d’informer et de mettre sur pied des
programmes de formation pour assurer à ses membres une compétence en constante évolution.
Pour illustrer ce rôle de noyau autour duquel gravitent les planificateurs financiers et les consommateurs,
ainsi que celui de diffuseur d’idées et de connaissances, l’IQPF s’est doté d’une image visuelle
forte, à la hauteur de ses valeurs d’intégrité, de professionnalisme, de rigueur et de transparence.
ENCADREMENT DE L’EXERCICE PROFESSIONNEL DE LA
PLANIFICATION FINANCIÈRE
L’Autorité des marchés financiers (AMF) encadre, au Québec, les secteurs des valeurs mobilières,
de la distribution de produits et de services financiers, des institutions financières, ainsi que le
secteur de l’indemnisation.
Au niveau du secteur de la distribution de produits et de services financiers, l’AMF délègue certains
de ses pouvoirs à des organismes d’autoréglementation qui sont la Chambre de la sécurité
fi nancière (CSF) et la Chambre de l’assurance de dommages (ChAD). De ce fait, la CSF assure le
respect des exigences de formation continue des détenteurs de permis dans plusieurs disciplines,
ainsi que leur encadrement déontologique.
1. Les autres membres du FPSC sont : Advocis, l’Association des comptables généraux accrédités du
Canada, CMA Canada, l’Institut canadien des caisses de crédit, l’Institut canadien des comptables agréés
et l’Institut canadien de planification financière.
1-2 COLLECTION DE L’IQPF