Le Management par - UNI.HA

Éléments constitutifs du produit
2-Prix
La pérennité de la Fondation est étroitement liée par
sa capacité à couvrir ses charges et l’augmentation de
ses ressources. C’est ainsi que dans l’optique de couvrir
les frais, le prix du microleasing doit prendre en compte
toutes les dépenses associes à ce produit. L’équipe du
projet doit s’assurer de la viabilité financière du produit
avec le taux d’intérêt appliqué lors de la phase pilote,
elle doit procéder à des évaluations du seuil de rentabilité
et réaliser des modifications si nécessaire. Elle doit
également s’assurer que la vocation sociale de la mission
de l’institution est respectée.
En général, le taux d’intérêt que l’institution doit
appliquer, doit être compris entre 1.2% et 2%, toutefois
elle doit maintenir les frais de dossier à son niveau actuel
de 125 Dh/ le dossier au même titre que les autres
produis.
Afin de garder et renforcer ses parts de marché, la
Fondation est appelée à maintenir son image de celle
qui applique les taux les plus bas sur le marché de la
microfinance. En appliquant un taux qui ne dépasse pas
2% par mois, elle va faire preuve de son engagement et
de sa prise en conscience la capacité et la volonté de ses
clients.
3- Placement
Le microleasing est un produit innovant qui n’existe
pas actuellement sur le marché, puisque la loi actuelle
régissant la microfinance ne prévoit la mise en place
d’un tel produit. Une mise en place qui va faire l’objet
d’une autorisation de la banque centrale dans les très
peu jours prochains. Les autres concurrents ne vont pas
rester bras croisés, sûrement ils vont mettre en place et
offrir à la clientèle des produits similaires. Devant cette
probable concurrence, le lancement du microleasing
va aider la FBPMC à se positionner sur le marché en
tant qu’institution offrant toute gamme de services
d’intermédiation financière et qui offre tous les produit
exigés par un groupe restreint de clients.
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