Tillgångsinriktad brottsbekämpning - Brottsförebyggande rådet
Tillgångsinriktad brottsbekämpning - Brottsförebyggande rådet
Tillgångsinriktad brottsbekämpning - Brottsförebyggande rådet
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
Privata aktörer: Hinder och möjligheter<br />
· Samarbete<br />
· Inställning och incitament<br />
· Tid och resurser<br />
· Kunskap<br />
Resultat: Samarbete<br />
De privata aktörernas samarbete med myndigheter i penningtvättsfrågor<br />
sker främst med Fipo, dit all rapportering av misstänkt penningtvätt kanaliseras.<br />
Däremot kan vissa myndigheter begära ut handlingar från de privata<br />
aktörerna, till exempel som ett led i en brottsutredning.<br />
Den bild som förmedlas av intervjuerna med myndighetspersoner är<br />
att de olika bankerna och växlingskontoren skiljer sig lite åt när det gäller<br />
samarbetsvilja och rutiner för informationsutbyte. Vissa aktörer är<br />
enklare att ha att göra med än andra. Intervjupersoner inom den privata<br />
sektorn menar emellertid att de inte ser några problem med att lämna ut<br />
uppgifter till myndigheterna om det finns ett underlag för begäran, så att<br />
kraven för ett utlämnande uppfylls.<br />
Myndigheternas kontakt med bankerna sker i stor utsträckning mot<br />
koncernsäkerhetsavdelningarna. Skälet är att de vill ha en fast kontaktpunkt,<br />
men också hålla sig så långt borta från kunden som möjligt, något<br />
som följande intervjucitat från en åklagare illustrerar.<br />
22<br />
Bankerna är väl i huvudsak lätta att samarbeta med. Det man är lite orolig för,<br />
det är det lokala bankkontoret. Då har man i stället en kontaktpunkt längre<br />
upp i banken, hos en säkerhetsavdelning eller en säkerhetschef. Det lokala<br />
bankkontoret har ju ofta en lojalitet med den kund vi utreder och då vill man<br />
inte röja sig när man börjar spana via kontona på honom eller henne. Det är ju<br />
ganska naturligt och mänskligt att de har en nära kundrelation. Om Ekobrottsmyndigheten<br />
då börjar ställa frågor kan det bli konstiga lojaliteter för det lokala<br />
bankkontoret. Egentligen är det väl inte något större problem. Det tar lite<br />
längre tid, men det är väl också det att det är många som frågar och det är en<br />
stor kostnad för dem.<br />
Det är inte bara informationsutlämning till myndigheter som är reglerad<br />
utan även informationsutväxlingen inom till exempel en bankkoncern,<br />
både nationellt och internationellt. Personuppgiftslagen reglerar vilken information<br />
som får sparas och registreras och försvårar ett informationsutbyte<br />
mellan olika bankkontor, till exempel om ett bankkontor vill kontrollera<br />
en kund.
Change language