Denizbank Anonim Şirketi

DENİZBANK ANONİM ŞİRKETİ31 ARALIK 2011 TARİHİ İTİBARIYLA KONSOLİDE OLMAYANFİNANSAL TABLOLARA İLİŞKİN AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR(Para birimi: Tutarlar Bin Türk Lirası olarak ifade edilmiştir.)5. Banka’nın likidite oranlarıBDDK tarafından 1 Kasım 2006 tarih ve 26333 sayılı Resmi Gazete‟de yayımlanarak yürürlüğe giren“Bankaların Likidite Yeterliliğinin Ölçülmesine ve Değerlendirilmesine İlişkin Yönetmelik” uyarınca 1Haziran 2007 tarihinden itibaren bankaların haftalık ve aylık bazda yapacakları hesaplamalardalikidite oranının yabancı para aktif/pasiflerde en az % 80, toplam aktif pasiflerde en az % 100 olmasıgerekmektedir. 2011 yılında gerçekleşen likidite rasyoları aşağıdaki gibidir:Birinci Vade Dilimi (Haftalık)İkinci Vade Dilimi (Aylık)YP YP + TP YP YP + TPOrtalama (%) 124.11 157.67 118.63 121.08En Yüksek (%) 150.77 196.48 139.74 145.17En Düşük (%) 104.79 136.65 98.21 108.446. Aktif ve pasif kalemlerin kalan vadelerine göre gösterimiCari Dönem SonuVadesiz 1 aya kadar 1-3 Ay 3-12 Ay 1-5 Yıl5 Yıl veÜzeriDağıtılamayan(*)ToplamVarlıklarNakit Değerler (Kasa,Efektif Deposu, YoldakiParalar, Satın AlınanÇekler) ve TCMB 2,543,162 1,583,070 -- -- -- -- -- 4,126,232Bankalar 151,031 259,992 -- -- -- -- -- 411,023Gerçeğe Uygun DeğerFarkı Kar veya ZararaYansıtılan FinansalVarlıklar -- 163,252 347,912 281,714 87,322 44,839 13,253 938,292Para PiyasalarındanAlacaklar -- 1,247,980 -- -- -- -- -- 1,247,980Satılmaya Hazır FinansalVarlıklar -- 17,475 682,765 947,658 2,020,880 335,175 3,916 4,007,869Verilen Krediler 225,514 3,433,962 1,368,438 4,697,976 8,802,047 3,893,951 -- 22,421,888Vadeye Kadar EldeTut.Yatırımlar -- -- 655,740 -- 140,235 -- -- 795,975Diğer Varlıklar 591,248 -- 12,059 112,731 96,195 -- 1,221,222 2,033,455Toplam Varlıklar 3,510,955 6,705,731 3,066,914 6,040,079 11,146,679 4,273,965 1,238,391 35,982,714YükümlülüklerBankalar Mevduatı 175,351 540,878 352,407 101,137 -- -- -- 1,169,773Diğer Mevduat 3,101,079 11,954,881 3,394,166 434,510 11,364 -- -- 18,896,000Diğer Mali KuruluşlardanSağlanan Fonlar -- 89,285 321,825 3,349,593 1,767,359 1,930,983 -- 7,459,045Para PiyasalarınaBorçlar -- 910,584 -- -- -- -- -- 910,584İhraç Edilen MenkulDeğerler -- -- -- 410,988 -- -- -- 410,988Muhtelif Borçlar 632,504 -- -- -- -- -- -- 632,504Diğer Yükümlülükler 542,812 321,371 350,981 576,377 228,737 12,667 4,470,875 6,503,820Toplam Yükümlülükler 4,451,746 13,816,999 4,419,379 4,872,605 2,007,460 1,943,650 4,470,875 35,982,714Likidite Açığı (940,791) (7,111,268) (1,352,465) 1,167,474 9,139,219 2,330,315 (3,232,484) --Önceki dönemToplam Aktifler 1,630,820 5,919,509 1,441,276 4,172,460 10,480,551 3,171,198 844,347 27,660,161Toplam Pasifler 4,267,589 9,559,478 3,185,625 2,436,939 3,396,605 1,223,291 3,590,634 27,660,161Net Likidite Açığı (2,636,769) (3,639,969) (1,744,349) 1,735,521 7,083,946 1,947,907 (2,746,287) --(*) Bilançoyu oluşturan aktif hesaplardan sabit kıymetler, iştirakler, birlikte kontrol edilen ortaklıklar, bağlı ortaklıklar, ayniyat mevcuduve peşin ödenmiş giderler gibi bankacılık faaliyetinin sürdürülmesi için gereksinim duyulan, kısa zamanda nakde dönüşme şansı bulunmayandiğer aktif nitelikli hesaplar, pasif hesaplardan ise karşılıklar ve özkaynaklar burada gösterilmektedir.41