Denizbank Anonim Şirketi

DENİZBANK ANONİM ŞİRKETİ31 ARALIK 2011 TARİHİ İTİBARIYLA KONSOLİDE OLMAYANFİNANSAL TABLOLARA İLİŞKİN AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR(Para birimi: Tutarlar Bin Türk Lirası olarak ifade edilmiştir.)3. Alınan kredilere ilişkin bilgilerCari DönemÖnceki DönemTP YP TP YPT.C. Merkez Bankası Kredileri -- -- -- --Yurtiçi Banka ve Kuruluşlardan 84,981 76,227 49,262 60,877Yurtdışı Banka, Kuruluş ve Fonlardan 375,007 5,983,877 374,751 5,351,430Toplam 459,988 6,060,104 424,013 5,412,307Banka, özel amaçlı kuruluş (SPV) aracılığı ile 28 Haziran 2005 tarih ve 2005/33 sayılı Yönetim Kurulukararı çerçevesinde, 30 Haziran 2005 tarihinde yurt dışından üç yıl anapara ödemesiz, 7 yıl vadeli, üçayda bir sabit faiz ödemeli 80 milyon ABD Doları tutarında seküritizasyon kredisi temin etmiş olup,31 Aralık 2011 itibarıyla kalan kredi borcu 5 milyon ABD Doları‟dır.Banka, özel amaçlı kuruluş (SPV) aracılığı ile 25 Haziran 2007 tarih ve 2007/27 sayılı Yönetim Kurulukararı çerçevesinde, 28 Haziran 2007 tarihinde yurt dışından üç yıl anapara ödemesiz, 8 yıl vadeli, üçayda bir değişken faiz ödemeli 350 milyon ABD Doları seküritizasyon kredisi temin etmiş olup, 31Aralık 2011 itibarıyla kalan kredi borcu 227.5 milyon ABD Doları‟dır.Banka, özel amaçlı kuruluş (SPV) aracılığı ile 6 Nisan 2011 tarih ve 2011/17 sayılı Yönetim Kurulukararı çerçevesinde, 27 Nisan 2011 tarihinde West LB‟nin düzenleyici ve katılımcı; EBRD, EIB, IFC veDEG‟nin katılımcı oldukları konsorsiyum kaynaklı toplam 300 milyon Avro tutarında seküritizasyonkredisi temin etmiştir. Seküritizasyon beş farklı krediden oluşmakta olup, 2-3 yıl anapara ödemesizve 5-12 yıl nihai vadelidir.3.1 Alınan kredilerin vade ayrımına göre gösterilmesiCari DönemÖnceki DönemTP YP TP YPKısa Vadeli 84,981 3,007,676 249,701 1,604,964Orta ve Uzun Vadeli 375,007 3,052,428 174,312 3,807,343Toplam 459,988 6,060,104 424,013 5,412,3073.2 Banka’nın yükümlülüklerinin yoğunlaştığı alanlara ilişkin ilave açıklamalar31 Aralık 2011 tarihi itibarıyla Banka‟nın yükümlülüklerinin %56‟sı (31 Aralık 2010: %57) mevduat,%24‟ü (31 Aralık 2010: %24) alınan krediler, para piyasalarına borçlar, ihraç edilen menkul kıymetlerve sermaye benzeri kredilerden oluşmaktadır.4. İhraç edilen menkul kıymetlere ait bilgilerCari DönemÖnceki DönemTP YP TP YPBanka Bonosu ve Tahvili 410,988 -- -- --Toplam 410,988 -- -- --Banka 6 Mayıs 2011 tarihinde 351 gün vadeli ve %9.15 basit faiz oranlı 150,000 TL tutarındakiiskontolu banka bonosunun halka arzını gerçekleştirmiştir.Banka 2 Kasım 2011 tarihinde 300,000 TL tutarında sırasıyla 175 gün vadeli ve %10.81 basit faizoranlı 270,458 TL; ve 399 gün vadeli ve %11.03 basit faiz oranlı 29,542 TL tutarlarındaki bankabonosu ve tahvilin halka arzını gerçekleştirmiştir.5. Bilançonun diğer yabancı kaynaklar kalemi, bilanço dışı taahhütler hariç bilanço toplamının%10’unu aşıyorsa, bunların en az %20’sini oluşturan alt hesapların isim ve tutarlarıBilançonun diğer yabancı kaynaklar kalemi, bilanço dışı taahhütler hariç bilanço toplamının %10‟unuaşmamaktadır.66