TEB MALİ YATIRIMLAR ANONİM ŞİRKETİ1 OCAK – <strong>30</strong> EYLÜL <strong>2010</strong> ARA HESAP DÖNEMİNE AİT KONSOLİDEFİNANSAL TABLOLARA İLİŞKİN AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR(Tutarlar aksi belirtilmedikçe Bin Türk Lirası (TL) olarak ifade edilmiştir.)I. Konsolide Bilançonun Aktif Hesaplarına İlişkin Açıklama ve Dipnotlar (devamı)18. Grubun faktoring alacaklarına ilişkin bilgiler:a) Vade analiz açıklama:Cari DönemÖnceki DönemTP YP TP YPKısa Vadeli 388,124 136,212 297,787 85,225Orta ve Uzun Vadeli - - 107 -Özel Karşılıklar (7,801) (707) (7,828) (391)Toplam 380,323 135,505 290,066 84,834b) Diğer açıklama ve dipnotlar:Cari Dönem Kurumsal Kobi Tüketici Diğer ToplamVadesi geçmemiş ya da değerdüşüklüğüne uğramamış krediler 336,345 159,831 - - 496,176Vadesi geçmiş henüz değerdüşüklüğüne uğramamış krediler 6,320 11,510 - - 178<strong>30</strong>Değer düşüklüğüne uğramış krediler 3,349 6,981 - - 10,3<strong>30</strong>Toplam 346,014 178,322 - - 524,336Eksi: değer düşüklüğüne uğramışkrediler için ayrılan özel karşılık 1,720 6,788 - - 8,508Toplam Değer Düşüklüğü Karşılığı 1,720 6,788 - - 8,508Bilançodaki Net Kredi Bakiyesi 344,294 171,534 - - 515,828Önceki Dönem Kurumsal Kobi Tüketici Diğer ToplamVadesi geçmemiş ya da değerdüşüklüğüne uğramamış krediler 222,576 122,4<strong>30</strong> - - 345,006Vadesi geçmiş henüz değerdüşüklüğüne uğramamış krediler 24,139 4,215 - - 28,354Değer düşüklüğüne uğramış krediler 2,943 6,816 - - 9,759Toplam 249,658 133,461 - - 383,119Eksi: değer düşüklüğüne uğramışkrediler için ayrılan özel karşılık 1,403 6,816 - - 8,219Toplam Değer Düşüklüğü Karşılığı 1,403 6,816 - - 8,219Bilançodaki Net Kredi Bakiyesi 248,255 126,645 - - 374,90061
TEB MALİ YATIRIMLAR ANONİM ŞİRKETİ1 OCAK – <strong>30</strong> EYLÜL <strong>2010</strong> ARA HESAP DÖNEMİNE AİT KONSOLİDEFİNANSAL TABLOLARA İLİŞKİN AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR(Tutarlar aksi belirtilmedikçe Bin Türk Lirası (TL) olarak ifade edilmiştir.)I. Konsolide Bilançonun Aktif Hesaplarına İlişkin Açıklama ve Dipnotlar (devamı)18. Grubun faktoring alacaklarına ilişkin bilgiler: (devamı)b) Diğer açıklama ve dipnotlar: (devamı)Aşağıda, sınıflar itibarıyla, kredi ve diğer alacaklara ilişkin değer düşüklüğü karşılığı mutabakatına yer verilmiştir;Kurumsal Kobi Tüketici Diğer Toplam1 Ocak <strong>2010</strong> 1,403 6,816 - - 8,219Dönem içinde aktarılanlar 317 <strong>30</strong>9 - - 626Tahsilatlar - (337) - - (337)Silinenler - - - - -<strong>30</strong> Eylül <strong>2010</strong> Bakiyesi 1,720 6,788 - - 8,508Kurumsal Kobi Tüketici Diğer Toplam1 Ocak 2009 1,012 5,510 - - 6,522Dönem içinde aktarılanlar 391 2,108 - - 2,499Tahsilatlar - (802) - - (802)Silinenler - - - - -31 Aralık 2009 Bakiyesi 1,403 6,816 - - 8,219<strong>30</strong> Eylül <strong>2010</strong> itibarıyla değer düşüklüğüne uğradığı belirlenen kredilere ilişkin olarak TEB Faktoring’in elindebulundurduğu teminatların gerçeğe uygun değeri 541 TL’dir (31 Aralık 2009: 649 TL).62