30 Eylül 2010 - Teb.com

TEB MALİ YATIRIMLAR ANONİM ŞİRKETİ1 OCAK – 30 EYLÜL 2010 ARA HESAP DÖNEMİNE AİT KONSOLİDEFİNANSAL TABLOLARA İLİŞKİN AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR(Tutarlar aksi belirtilmedikçe Bin Türk Lirası (TL) olarak ifade edilmiştir.)II.Konsolide Bilançonun Pasif Hesaplarına İlişkin Açıklama ve Dipnotlar (devamı)c) Grubun yükümlülüklerinin yoğunlaştığı alanlara ilişkin ilave açıklamalar :TEB A.Ş., fonlama kaynaklarını müşteri mevduatı ve yurtdışından kullanılan krediler ile çeşitlendirmektedir.TEB A.Ş.’nin 30 Eylül 2010 tarihi itibarıyla yurtdışından kullanılan krediler içerisinde 3 Eylül 2010tarihinde temin ettiği, 2 Eylül 2011 vadeli 190,000,000 Euro ve 100,000,000 Dolar tutarında sendikasyonkredisi bulunmaktadır.TEB A.Ş., şubelerinin verim dönemleri itibarıyla şube ve banka geneli bazında fon sağlayan müşteriyoğunlaşması analizi yapmakta ve yoğunlaşma yaşanan şubelerde müşterilerin tabana yaygınlaştırılması ile ilgilikısa ve uzun vadeli tedbirler almaktadır.Repo işlemlerinden sağlanan fonlara ilişkin bilgiler :Cari DönemÖnceki DönemTP YP TP YPYurtiçi İşlemlerden 512,306 - 1,071,971 -Mali Kurum ve Kuruluşlar 511,484 - 1,071,243 -Diğer Kurum ve Kuruluşlar - - - -Gerçek Kişiler 822 - 728 -Yurtdışı İşlemlerden - - - -Mali Kurum ve Kuruluşlar - - - -Diğer Kurum ve Kuruluşlar - - - -Gerçek Kişiler - - - -Toplam 512,306 - 1,071,971 -4. Bilançonun diğer yabancı kaynaklar kalemi, bilanço dışı taahhütler hariç bilanço toplamının %10’unuaşıyorsa, bunların en az %20’sini oluşturan alt hesapların isim ve tutarları : Yoktur. (31 Aralık2009:Yoktur).5. Kiralama işlemlerinden borçlara ilişkin bilgiler (net):a) Finansal kiralama sözleşmelerinde kira taksitlerinin belirlenmesinde kullanılan kriterler, yenileme ve satın almaopsiyonları ile sözleşmede yer alan kısıtlamalar hususlarında Gruba önemli yükümlülükler getiren hükümlerleilgili genel açıklamalar :Var olan sözleşmelerde kira taksitleri kiralanan menkullerin kullanım ömürlerine, proje içinde kullanılmasürelerine ve VUK’da belirlenen esaslara göre tespit edilmektedir.b) Sözleşme değişikliklerine ve bu değişikliklerin Gruba getirdiği yeni yükümlülüklere ilişkin detaylı açıklama :Yoktur.c) Finansal kiralama işlemlerinden doğan yükümlülüklere ilişkin açıklamalar:Cari DönemÖnceki DönemBrüt Net Brüt Net1 Yıldan Az 5,117 3,319 - -1-4 Yıl Arası 15,257 11,800 - -4 Yıldan Fazla 7,204 6,749 - -Toplam 27,578 21,868 - -d) Faaliyet kiralamasına ilişkin açıklamalar:TEB A.Ş.’nin Genel Müdürlük ve Ümraniye binaları, İzmir-Ege Kurumsal şube binası Economy Bank veEkonomi Bank IBU’nun Genel Müdürlük binası dışındaki tüm binalar ve şubeler faaliyet kiralaması yoluylakiralanmıştır. 30 Eylül 2010 tarihinde sona eren dönemde 55,848 TL (30 Eylül 2009: 56,645 TL) tutarındafaaliyet kiralaması gideri kar-zarar hesaplarına intikal ettirilmiştir.e) Satış ve geri kiralama işlemlerinde kiracı ve kiralayan, sözleşme koşulları ve sözleşmenin özellikli maddelerineilişkin açıklamalar : Yoktur.65