Ausgabe 4/2013 - Schoellerbank

BANK & SERVICE
Freuten sich über die Auszeichnung des Elite Report am 19. November 2013 in der Münchner Residenz: Franz Josef Pschierer, Staatssekretär im
bayerischen Wirtschaftsministerium, Mag. Alois Limberger, Landesdirektor Ö-Ost, Peter Jenewein, Landesdirektor Ö-West, Mag. Franz Witt-Dörring,
Vorstandsvorsitzender, Mag. Heinz Mayer, Vorstandsmitglied, Mag. Stephan Maxonus, Landesdirektor CEE, Hubert Seiwald, Standortleiter Makartplatz/Salzburg,
Gerold Humer, Landesdirektor Ö-Mitte, und Hans-Kaspar von Schönfels, Chefredakteur des Elite Report (v. l. n. r.)
Wie sieht das Ergebnis in diesem Jahr aus?
Die Zahl der ausgezeichneten Dienstleister ist in
diesem Jahr weiter geschrumpft. Insgesamt schafften
es 43 Vermögensverwalter in die Elite. Somit ist
nur knapp jeder achte wirklich empfehlenswert. Der
Schoellerbank wurde zum neunten Mal in Folge dieses
Qualitätssiegel verliehen. Sie teilt sich Platz eins mit
sechs weiteren Häusern.
Wer wie die Schoellerbank tag
für tag an sich arbeitet, um für
den Kunden das Beste zu leisten,
gewinnt die Zukunft. Wer sich nicht
steigert, gefährdet den Kunden.
hans-Kaspar von Schönfels
Woran erkennt man einen guten Vermögensverwalter?
Er stellt den Kunden in den Mittelpunkt und schafft
Vertrauen. Die Tätigkeit folgt einer klaren und für
den Kunden nachvollziehbaren Systematik. Im Zentrum
steht die Frage, was will der Kunde, und nicht
die Frage, was will der Berater. Wichtig ist der Dialog,
um die Ziele und Wünsche des Kunden herauszufinden.
Ganz entscheidend ist dabei die Frage, ob
der Kunde sicherheitsorientiert oder investitionsgeneigt
ist. Am Ende der Beratung zählen Zuverlässigkeit,
Rechtssicherheit und Vertrauen.
Wie sieht diese Systematik im Detail aus?
Wir teilen die Systematik in der Vermögensverwaltung
in sieben Stufen ein. Die erste Phase ist ein
intensiver Dialog, in dem der Kunde sehr genau
seine Vermögenssituation und seine diesbezüglichen
Wünsche, Ziele und Ängste benennt. Dabei wird auch
die Anlegermentalität präzisiert. Für diese wichtige
Phase sollte man sich ausreichend Zeit nehmen, sie
kann auch mehrere Sitzungen in Anspruch nehmen.
In einem nächsten Schritt werden das geopolitische
und gesamtwirtschaftliche Umfeld, Trends und mögliche
Branchen und Regionen besprochen. Erst dann
beginnt die strategische Beratung hin zur möglichen
Vermögensstrukturierung und -absicherung. Dabei
geht es um die konkrete Aufteilung in Assetklassen,
Währungen und sonstige Kapitalformen, um eine Einnahmen-
und Ausgabenplanung, Steuer- und Rechtsfragen.
Danach wird das konkrete Anlagekonzept
dem Kunden erläutert und das Konzept umgesetzt. Es
folgen regelmäßige Erläuterungen und Informationen
für den Kunden und in der Kontroll- und Korrekturphase
eine kritische Prüfung der Anlagestrategie
sowie die laufende Kontrolle durch den Vermögensverwalter.
„Wenn alle sieben Komplexe sich nahtlos
aneinander schmieden und ausreichend interpretiert
werden, dann fühlt sich der vermögende Kunde verstanden,
gut angenommen und geborgen“, beschreibt
von Schönfels das Ergebnis des systematischen Beratungsprozesses,
der beim Elite Report einen so großen
Stellenwert hat.
Was fließt noch in die Bewertung mit ein?
Teil des Elite Report ist auch immer ein Bilanzcheck,
um die wirtschaftliche Situation eines Vermögensverwalters
zu erfassen. n
Sie können den aktuellen Elite Report unter
bestellung@elitereport.de bestellen. Nähere Informationen
finden Sie auch auf www.elitereport.de
mehr Vermögen 04/2013 | 05