Finanzplan Private Banking - Sparkasse am Niederrhein

Aktienfonds und Zertifikate
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Aktienfonds gewährleisten eine breite Titelauswahl innerhalb der vom Fonds angestrebten
Anlagepolitik. Hierdurch wird eine höhere Risikostreuung erreicht, als dies durch Investition
in Einzeltiteln möglich ist. Ihre Aktienfonds bilden verschiedene Themen, Regionen und
Managementstile ab. Es fällt eine Übergewichtung von zwei Fonds in der
Dividendenstrategie auf. Das DAX-Zertifikat bietet eine günstige Nachbildung des deutschen
Index.
Im Bereich der aktienorientierten Anlagen sollten Sie eine Anpassung vornehmen, da Ihre
Anlegermentalität einen höheren Aktienanteil zulässt.
4.4 Immobilienfonds
Immobilienfonds eignen sich gut um Depots in ihrer Wertentwicklung zu stabilisieren. Ein
Investment in solche Fonds sollte im Einklang mit Ihrer Immobilienstrategie stehen, um
entsprechende Über- bzw. Untergewichte dieser Anlageklasse auszugleichen. Der CS
Euroreal investiert in ausgesuchte, gewerblich genutzte Immobilien in den Ländern der EU.
Entscheidend für die Auswahl der Liegenschaften sind Standort, Nutzung, Alter und Zustand
der Objekte sowie die Bonität der Mieter. Der CS Euroreal erfüllt sowohl hinsichtlich seiner
Anlagestrategie als auch seiner Wertentwicklung in den letzten fünf Jahren alle notwendigen
Voraussetzungen und sollte entsprechend gehalten werden.
4.5 Zusammenfassung und Empfehlung
Diverse Studien, z.B. des Institutes für Kapitalmarktforschung belegen, dass für den Erfolg
einer Geldanlage zu 90 % die richtige Depotstrukturierung und nur zu 10 % die
Einzeltitelauswahl und das Timing ausschlaggebend sind. Unter Berücksichtigung Ihrer
Anlegermentalität empfehlen wir Ihnen die folgende Depotstrategie.
30%
10%
60%
Private Finanzplanung
Aktien international
Renten Euro
Renten international
Die Umsetzung dieser Strategie sollte im Grundsatz innerhalb einer Vermögensverwaltung
erfolgen, lässt aber dennoch Raum für gezielte Investments im Bereich der Einzelaktien bzw.
unternehmerischen Beteiligungen.
Die Vermögensverwaltung bildet hierbei den Kern Ihrer Kapitalanlagen, bei der Sie die
Anlageentscheidung an ein professionelles Anlagemanagement delegieren, welches Ihre
Vorgaben gemäß Ihrer persönlichen Anlegermentalität umsetzt.