Finanzplan Private Banking - Sparkasse am Niederrhein
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9. Nachfolgeplanung<br />
9.1 Ihre aktuelle erbrechtliche Situation<br />
- 28 -<br />
• Sie, Herr Mustermann, sind verwitwet und haben einen Sohn von sechs Jahren<br />
aus erster Ehe<br />
• Sie, Frau Mustermann, sind rechtsgültig geschieden und haben einen Sohn von<br />
17 Jahren aus erster Ehe<br />
• Sie sind verheiratet, leben im Güterstand der Zugewinngemeinschaft und haben<br />
eine gemeins<strong>am</strong>e Tochter von einem Jahr<br />
• Bisher wurde weder ein Test<strong>am</strong>ent noch ein Erbvertrag geschlossen, aktuell gilt<br />
für Sie die gesetzliche Erbfolge<br />
• Gemäß Ihrer Angaben betrug Ihr Vermögen zu Beginn Ihrer Ehe, Herr<br />
Mustermann 1.181 T€, Ihr Vermögen, Frau Mustermann, belief sich seinerzeit auf<br />
1.269 T€<br />
• Aktuell überlegen Sie beide einen Erbvertrag zu schließen<br />
• Ihr Sohn Marcus, Frau Mustermann, soll möglichst keinen Erbteil erhalten<br />
Thorsten<br />
*01.06.2002<br />
Kai<br />
*01.03.1970<br />
Cornelia<br />
*01.07.2007<br />
Wie wirkt sich die gesetzliche Erbfolge in Ihrem Fall aus?<br />
• Aufgrund der gesetzlichen Erbfolge bilden die gesetzlichen Erben eine<br />
Erbengemeinschaft<br />
• Die Erben können nur gemeinschaftlich über den ges<strong>am</strong>ten Nachlass verfügen<br />
• Bezüglich des ererbten Immobilienvermögens würden ihre minderjährigen Kinder<br />
durch das Vormundschaftsgericht vertreten<br />
Für den Fall, dass Sie, Herr Mustermann, vor Ihrer Ehefrau versterben, ergeben sich<br />
folgende Erbquoten.<br />
<strong>Private</strong> <strong>Finanzplan</strong>ung<br />
Karin<br />
*15.07.1971<br />
Marcus<br />
*01.03.1991
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