Finanzplan Private Banking - Sparkasse am Niederrhein

Weitere Magazine

Empfehlungen

Info

3. Ihr Vermögen im Überblick - 6 - 3.1 Übersicht des vorhandenen Vermögens Die Summe Ihres gesamten Vermögens beträgt gegenwärtig 2.703.140 €, Verbindlichkeiten bestehen gemäß Ihren Angaben derzeit nicht. Hierbei handelt es sich um eine Stichtagsbetrachtung per 21.09.2008. Eine detaillierte Aufstellung Ihrer sämtlichen Vermögenswerte stellt sich wie folgt dar. Private Finanzplanung
- 7 - 3.2 Anlegermentalität / Analyse Ihrer Vermögensstruktur Die Vermögensstruktur als Ganzes sollte im Grundsatz ausgewogen sein, d.h. deutliche Über- bzw. Untergewichte einzelner Anlageklassen sollten vermieden werden. Das Gesamtbild der optimalen Vermögensstrukturierung sollte ebenfalls Ihre Chancen- und Risikomentalität widerspiegeln. Sie, Herr Mustermann, bezeichnen sich selbst als sehr erfahrenen Anleger, Sie Frau Mustermann, stehen Ihren eigenen Angaben zufolge Geld- und Kapitalanlagen ebenfalls sehr aufgeschlossen gegenüber. Die aktive Verwaltung Ihres Vermögens ist Ihnen beiden selber kaum möglich, da Sie sowohl beruflich als auch familiär sehr stark eingebunden sind. Ihre persönlichen Vorgaben und Ziele einerseits, wie auch die Berücksichtigung Ihrer bisherigen Vermögensstruktur lässt erkennen, dass Sie im Grundsatz die Chancen attraktiver Renditen nutzen und dabei die Risiken überschaubar halten möchten. Im Rahmen unserer weiteren Analyse finden zum einen Ihre bisherigen Erfahrungen bei Kapitalanlagen wie auch die von Ihnen vorgegeben Ziele entsprechende Berücksichtigung. Ihre selbstgenutzte Immobilie in Gelsenkirchen führen wir wunschgemäß in Ihrem Vermögensstatus fort, lassen diese jedoch im Rahmen der folgenden Empfehlungen unberücksichtigt, da es sich gemäß Ihrer Vorgaben hierbei um den Teil Ihres Vermögens handelt, welcher nicht zur Disposition steht. Gleiches gilt für Hausrat bzw. Automobil. Aufgrund Ihrer gegenwärtigen Anlegermentalität und eines damit einhergehenden ausgewogenen Chance- / Risikoprofils, stellt sich unsere Empfehlung einer optimalen Vermögensstruktur in Ihrem Falle wie folgt dar. 61% Ist-Struktur Empfehlung 8% 17% 14% Hierzu merken wir an, dass internationalen Studien zufolge der Erfolg einer Vermögensanlage (Rendite) zu über 90% von der Anlagestruktur abhängt. Andere Faktoren wie z.B. die gezielte Auswahl von Einzeltiteln bzw. einzelne Kauf- / Verkaufszeitpunkte spielen hierbei eine absolut untergeordnete Rolle*. Aus diesem Grunde sollten Anlageentscheidungen primär vor dem Hintergrund einer optimalen Vermögensstruktur erfolgen, so dass sämtliche Anlageklassen in einem ausgewogenen Verhältnis zueinander stehen. In der Konsequenz bedeutet dies für Sie als Anleger eine Steigerung der Gesamtrendite bei verminderten Risiken. *Quelle: Brinson, Hood, DekaBank Liquidität Rentenwerte / Lebensvers. Aktien / Beteiligungen Immobilien Private Finanzplanung 20% 35% 10% 35%
Seite 1 und 2: Finanzplan S Eheleute Kai und Karin
Seite 3 und 4: - 1 - 1. Grundlagen Ihres Finanzpla
Seite 5 und 6: 1.3 Grundsätze der Finanzplanung -
Seite 7: - 5 - Das Verhältnis Ihrer Einnahm
Seite 11 und 12: - 9 - Zur Renditeoptimierung sollte
Seite 13 und 14: Weitere Anleihen - 11 - Die übrige
Seite 15 und 16: - 13 - 5. Analyse Ihrer geschlossen
Seite 17 und 18: - 15 - 6. Analyse Ihres Immobilienv
Seite 19 und 20: - 17 - Alleiniger Eigentümer sind
Seite 21 und 22: - 19 - „…..Vor allem Steinebach
Seite 23 und 24: - 21 - Die Rendite der Immobilie en
Seite 25 und 26: 7. Sonstiges Vermögen - 23 - Weite
Seite 27 und 28: - 25 - 8.2 Analyse Ihrer fondsgebun
Seite 29 und 30: - 27 - Empfehlung: Aus unserer Sich
Seite 31 und 32: Karin 1/2 Erbgang 1.1 Thorsten 1/4
Seite 33 und 34: - 31 - Lebensversicherungen und ins
Seite 35 und 36: - 33 - Ihr derzeitiges zu versteuer
Seite 37 und 38: - 35 - � Abschluss einer „Rüru

Finanzplan Private Banking - Sparkasse am Niederrhein

Sie wollen auch ein ePaper? Erhöhen Sie die Reichweite Ihrer Titel.

Template löschen?

Als Template speichern?