Finanzplan Private Banking - Sparkasse am Niederrhein
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Die aktuelle Diskussion um den Standort „Steinebach“ (siehe Seite 18 / 19) geben Anlass zur<br />
Sorge, dass es insges<strong>am</strong>t zu einer für Sie instabilen Vermietungssituation kommen könnte.<br />
An dieser Stelle ist davon auszugehen, dass dies tendenziell zu häufigeren Mieterwechseln<br />
bzw. längeren Leerständen einzelner Wohnungen führen wird. Das Anwerben neuer Mieter<br />
wie auch der Erhalt der Immobilie in Form von Reparaturen und Modernisierungen bedeutet<br />
für Sie zusätzlichen finanziellen sowie zeitlichen Aufwand. In diesem Zus<strong>am</strong>menhang sollten<br />
Sie insbesondere die räumliche Entfernung zu Ihrem Wohnort und die d<strong>am</strong>it verbundenen<br />
Umstände berücksichtigen.<br />
Empfehlung: Bei Würdigung aller dargestellten Sachverhalte raten wir Ihnen zum Verkauf<br />
der Immobilie. Gemäß Auskunft des ortsansässigen Maklers (<strong>Sparkasse</strong> Fürstenfeldbruck)<br />
sollten Sie für das Objekt zurzeit einen Verkaufserlös in Höhe von ca. 840.000 € erzielen.<br />
Inwiefern dieser Betrag auch zukünftig (in einigen Jahren) <strong>am</strong> Markt durchsetzbar ist,<br />
erscheint uns zumindest aufgrund der derzeit ungeklärten Standortverhältnisse fragwürdig.<br />
Der Verkauf der Immobilie hätte für Sie folgende vorteilhafte Effekte:<br />
• Entlastung von der zeit- und arbeitsaufwendigen Verwaltung der Immobilie<br />
• Einsparung von Instandhaltungs- / Verwaltungskosten<br />
• Reduzierung der Besteuerung der Erträge<br />
• Ferner im Rahmen einer Umschichtung in andere / alternative Kapitalanlagen<br />
� Steigerung der Rendite<br />
� größere Flexibilität<br />
� zusätzliche Risikostreuung<br />
Nach Verkauf Ihrer Immobilie in Steinebach <strong>am</strong> Wörthsee empfehlen wir eine<br />
Neuausrichtung Ihres Ges<strong>am</strong>tvermögens nach der von uns unter Berücksichtigung Ihrer<br />
Anlegermentalität dargestellten „Sollstruktur“ (siehe Seite 7 des <strong>Finanzplan</strong>es). Diese<br />
Neuordnung haben wir Ihnen konkret anhand der folgenden Grafik dargestellt. Hierbei haben<br />
wir einen Verkaufserlös in Höhe von 840.000 € (s.o.) unterstellt.<br />
-754.250 €<br />
Immobilien<br />
Aktien / Beteiligungen<br />
Rentenwerte /<br />
Lebensvers.<br />
Liquidität<br />
<strong>Private</strong> <strong>Finanzplan</strong>ung<br />
45.314 €<br />
380.912 €<br />
328.024 €<br />
Wir empfehlen Ihnen aus diesem Erlös der Immobilie die Anlageklassen „Aktien“/ „Renten“/<br />
„Liquidität“ entsprechend aufzufüllen sowie offene bzw. geschlossene Immobilienbeteiligungen<br />
entsprechend beizumischen (ca. 85.000 €).
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