Finanzplan Private Banking - Sparkasse am Niederrhein

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Nach Ablauf der Spekulationsfrist von zehn Jahren nach Anschaffung ist ein Gewinn auch
nach deutschem Recht grundsätzlich steuerfrei. Im Ergebnis bedeutet das in Ihrem Fall,
dass Ausschüttungen und Gewinne für Sie steuerfrei bleiben, da Ihr Einkommen ohnehin
mit dem Spitzensteuersatz besteuert wird.
Aktueller Stand der Beteiligung
Seit Mitte 2005 können sich Anleger an diesem Fonds beteiligen. In welcher Größenordnung
das geplante Eigenkapital bis heute eingezahlt wurde, ist vollkommen unklar. Das
Hotel sollte im Sommer 2007 fertig gestellt sein. Aus Dubai übermittelte Fotos zeigen
Bautätigkeiten lediglich im Untergeschoss.
Die Fondsgeschäftsführer sprechen in einem Anlegerschreiben von einem drohenden
Totalverlust der Einlagen. In einer scheinbar äußerst fragwürdigen Abstimmung sollen die
Gesellschafter mehrheitlich für die Auflösung und Rückabwicklung des Fonds abgestimmt
und auf weitgehende Ansprüche verzichtet haben*. Gegen die Geschäftsführer der
Fondgesellschaft wird von der Staatsanwaltschaft Dortmund wegen des Anfangsverdachts
auf Betrug ermittelt. Unter anderem hat die Maritim Hotelkette Akteneinsicht gefordert. Es
liegt der Verdacht nahe, dass die Anlegergelder zweckwidrig verwendet wurden*. Auskünfte
über den Stand der Beteiligung haben wir vom Fondsinitiator nicht bekommen.
Wert der Beteiligung
Aufgrund des dargestellten Sachverhaltes muss im schlimmsten Fall von einem Totalverlust
Ihrer Einlage ausgegangen werden. Ein Handel der Beteiligung an Zweitmarktbörsen findet
derzeit nicht statt. Die Beteiligung setzen wir daher aus Vorsichtsgründen in Ihrem
Finanzstatus ohne Wert an.
Empfehlung
Wichtige Voraussetzungen für eine erfolgreiche Beteiligung an einem geschlossenen
Fondskonzept wurden beim DUBAI 1000 Hotelfonds nicht erfüllt. Ferner besteht offensichtlich
bei diesem Fonds die Gefahr betrügerischer Absichten. Wir empfehlen Ihnen, sich
mit Ihrem Rechtsberater in Verbindung zu setzen, um die weitere Vorgehensweise zu prüfen.
Weitere Empfehlungen zu unternehmerischen Beteiligungen
Geschlossene Beteiligungen bieten Ihnen grundsätzlich gute Renditechancen, häufig
verbunden mit steuerlichen Vorteilen. Abhängig von der Art der Beteiligung entwickeln sich
diese unabhängig gegenüber anderen Anlageklassen und eignen sich daher zur weiteren
Risikodiversifizierung im Hinblick auf eine insgesamt ausgewogene Vermögensstruktur. Eine
einwandfreie und schlüssige Fondskonzeption, erfahrene Vertragspartner und eine
ausgezeichnete Leistungsbilanz des Fondsinitiators sind dabei wichtige Voraussetzungen für
ein erfolgreiches Investment.
Wir empfehlen Ihnen Investments im Bereich geschlossener europäischer Immobilienfonds.
Ferner raten wir Ihnen zu Schiffsbeteiligungen im Rahmen einer Diversifikationsstrategie. So
können Sie im Rahmen bestehender Doppelbesteuerungsabkommen bei Immobilien und der
Tonnagebesteuerung bei Schiffen steuerliche Vorteile nutzen. Zur Vermeidung höherer
Risiken sollten einzelne Beteiligungen 50.000 € nicht überschreiten.
*Quellen:
Fondsprospekt Seite 23 – 24; Bund für soziales und ziviles Rechtsbewusstsein;
Fondstelegramm v. 15.09.2005, 21.04.2008 und 30.06.2008;
IRR–Rendite: Diese gibt Auskunft darüber, wie sich das durchschnittlich in einer Anlage investierte Kapital
verzinst, unter der Annahme, dass sämtliche Kapitalrückflüsse wieder zum gleichen Zins angelegt werden.
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