Titel (Page 1) - Gour-med

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Der Finanz-Tipp
für G our-med-Leser
max alue
Marcus Effland
Mit einem außergewöhnlichen,
aber dennoch einzigartigen Konzept,
setzen die Münchner von
point capital consulting die Anlagestrategien
für ihre Kunden um.
maxValue heißt das außergewöhnliche
Konzept mit höchst
beachtlichen Ergebnissen.
Zitat der Geschäftsleitung:
„Wir verbinden das Know-How
unserer starken Produktpartner
mit einer konsequenten Umsetzung bewährter Investmentstrategien.
Dabei bleibt das Investmentkapital –
trotz mittel- bis langfristiger Vermögensinteressen – auf
Wunsch täglich handelbar.“
Auf Eigenständigkeit wird höchster Wert gelegt. Die
Anlagestrategie ist so individuell auf jeden Anleger und
fast jedes Wunschprofil anwendbar, wodurch fast alle
Interessen des Einzelnen berücksichtigt werden können.
maxValue nutzt bewährte Fondssysteme exzellenter
Bankpartner und Vermögensverwalter aus und kombiniert
diese mit laufenden, auf Kreditbasis finanzierten
Prämien in eine eigens für diesen Zweck maßgeschneiderte
fondsgebundene Rentenversicherung. Der eingesetzte
Vermögensverwalter bleibt jedoch auch im
Bereich der Fondswerte der Versicherung der Verwalter.
Das Ergebnis lässt sich sehen. Durchschnittlich 15,62%
Nettorendite pro Jahr (alle Kosten und Gebühren bereits
abgezogen), konnten durch den systematischen und
gemäßigten Einsatz des Kredithebels erzielt werden.
Und das über einen Zeitraum von 20 Jahren. In der
Ablaufleistung macht das gegenüber z.B. dem Templeton
Growth Fund im 20-jährigen Vergleich ein um 52%
höheres Ergebnis aus. Im 15-jährigen Bereich bewies
maxValue durchschnittlich 15,25% p.a.
Selbst in der Börsenbaisse 2000 bis 2003, die vielen
Anlegern nicht nur die letzten Nerven, sondern auch
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... die nächste Generation unter den Anlagen!
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einen ganzen Haufen Geld gekostet hat, hat sich maxValue
im Backtesting hervorragend bewährt. Hierzu wurde
die Anlagestrategie einem „Stresstest“ unterzogen.
Genaugenommen wird hier ein Vertrag unter denkbar
schlechtesten Bedingungen simuliert.
Ein Anleger mit gemäßigtem Risikoprofil hat im Januar
2000 einen Betrag von E 100.000 in maxValue investiert.
Die Wahl fiel auf ein gemischtes Aktien-/Renten-
Portfolio der Raiffeisenbank in Liechtenstein. Manager
des Portfolios ist die Raiffeisenbank Kleinwalsertal. Als
größte Raiffeisenbank Österreichs zählt die AG mittlerweile
zu den ertragsstärksten Banken in Mitteleuropa.
Der Anleger wählt eine langfristige Anlagestrategie mit 20
Jahren Laufzeit, da Aspekte der Nachlassplanung und
steuerliche Gegebenheiten für ihn wichtig sind. Ferner
wählt er einen Entnahmeplan mit 6% p.a. nachschüssig.
Mit dieser Entnahme beginnt er nach dem ersten Jahr.
Unter Berücksichtigung von insgesamt E 30.000
getätigten Entnahmen zum aktuellen Betrachtungszeitpunkt
1. September 2005, hätte er trotz der schlechten
Börsenjahre – und einem damit verbundenen Einknick im
Depot – einen Depotwert in Höhe von E 112.016 (siehe
Grafik). Und das bei einem Rentenanteil im Depot am
31.12.2004 von 66%.
Eine vergleichbare Anlageform hätte durchschnittlich
6,53% p.a. Rendite erbringen müssen, um auf gleiche
Gour-med 9/10-2005