Titel (Page 1) - Gour-med
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Der Finanz-Tipp<br />
für G our-<strong>med</strong>-Leser<br />
Werte zu kommen. Und dies war in dem besagten Zeitraum<br />
gar nicht so einfach.<br />
Ein exzellentes Ergebnis bei Berücksichtigung von<br />
weitestgehend steuerfreien Entnahmemöglichkeiten<br />
während der Laufzeit – abhängig von der Situation des<br />
Anlegers, der sinnvollen Nachlassplanung und einer<br />
konkursgeschützten Anlageform. Und das alles nicht in<br />
einem geschlossenen Fonds, sondern für den Anleger<br />
jederzeit veränder- und auch gegebenenfalls liquidierbar.<br />
Die Abschaffung eines §15 b EStG kann auch nicht in<br />
die Quere kommen, denn das Konzept ist keineswegs<br />
auf der Basis eines steuerlichen Verlustes aufgebaut,<br />
sondern ausschließlich auf steueroptimierten Erträgen.<br />
Die Umsetzung der Anlagestrategie erfolgt in Liechtenstein<br />
und damit außerhalb gläserner Konten. Der<br />
automatisierte Abruf von „Kontoinformationen“ ist somit<br />
nicht möglich. Der Anleger wird darauf aufmerksam<br />
gemacht, dass die erzielten Kapitalerträge nach dem<br />
Recht seines Heimatstaates zu versteuern sind.<br />
Als Mitglied des EWR (Europäischer Wirtschaftsraum)<br />
ist der freie Dienstleistungsverkehr in Liechtenstein von<br />
zentraler Bedeutung – und damit auch der der Bankkunden.<br />
Die mögliche Gestaltung der Strategie lässt regelmäßige<br />
und unregelmäßige Entnahmen zu. Unvorhergesehenes<br />
kann damit erledigt werden, ohne zwingend von<br />
der ursprünglich gewählten Strategie abzuweichen, oder<br />
die Anlage gar auflösen zu müssen.<br />
Die Konzeptlösung bietet zudem auch die Verlagerung<br />
der steuerpflichtigen Anteile in die Zukunft, d.h. in<br />
Lebensbereiche, die mit einem steuerlich günstigeren<br />
Steuersatz versehen sind.<br />
Die Konto- und Depotführung des Anlegers übernimmt<br />
die Raiffeisenbank Liechtenstein, die im Jahr<br />
2003 vom Fuchs-Report den Platz 3 als bester Vermögensverwalter<br />
in Liechtenstein erhalten hat. Das angenehme<br />
Ambiente in der Bank vermittelt dem Anleger das<br />
Wohlgefühl, das ihm persönlich am angenehmsten ist.<br />
Die Muttergesellschaft – die Raiffeisenbank Kleinwalsertal<br />
– erhielt ebenfalls vom Fuchs-Report in 2005 den<br />
Platz 2 der TOP 20 der besten Vermögensverwalter im<br />
deutschsprachigen Ausland.<br />
Der Partner für die fondsgebundene Rentenversicherung<br />
ist die CapitalLeben Versicherung AG, ebenfalls mit<br />
<strong>Gour</strong>-<strong>med</strong> 9/10-2005<br />
www.gour-<strong>med</strong>.de<br />
Sitz in Liechtenstein und mehrheitlich im Besitz institutioneller<br />
Liechtensteiner Aktionäre.<br />
Ein aktives Management des Vermögensverwalters sichert<br />
die Umsetzung der richtigen Entscheidungen für<br />
den Anleger. Dieser kann dann selbst entscheiden, ob er<br />
bei den Anlageentscheidungen selbst mitreden möchte<br />
oder ob er es lieber dem Management des Verwalters<br />
überlässt.<br />
Starten kann man die Anlagestrategie schon ab<br />
E70.000. Das ist für unsere Nachbarn in Liechtenstein<br />
schon ein verhältnismäßig kleiner Betrag. Die individuelle<br />
Vermögensverwaltung auch mit Einzeltiteln in allen<br />
Anlagebereichen beginnt ab E 500.000. Die Produkte<br />
innerhalb der Strategie sind bei der BAFIN (Bundesaufsichtsamt<br />
für Finanzdienstleistungen in Bonn) genehmigt.<br />
Interessierte Anleger können sich nach einem Ist-Soll-<br />
Check ein individuelles Angebot erstellen lassen und ein<br />
Beratungsgespräch wahrnehmen. Im Rahmen dieses Ist-<br />
Soll-Checks wird die derzeitige Situation des Anlegers<br />
abgefragt. Eine große Rolle spielen die persönlichen<br />
Daten für die maßgeschneiderte Umsetzung der steuerlichen<br />
und rechtlichen Struktur des Depots.<br />
Einer der gewichtigsten Punkte ist die Dokumentation<br />
detaillierter Ziele und Wünsche im Rahmen des Risikoprofiles<br />
des Anlegers, um einen anschaulichen und auf<br />
die persönliche Situation des Anlegers individuell zugeschnittenen<br />
Investmentvorschlages zu unterbreiten.<br />
Fazit: maxValue ist ein hervorragendes Produkt zur<br />
Risikominimierung und Renditeoptimierung der eigenen<br />
Depots, denn: Es können auch bereits bestehende Wertpapierdepots<br />
in die Anlagestrategie eingebaut werden.<br />
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Weitere Informationen unter:<br />
point capital consulting<br />
Herr Marcus Effland<br />
Eichenstrasse 7<br />
82024 Taufkirchen<br />
Telefon: ++49 – 89 – 74 42 78 82<br />
Telefax: ++49 – 89 – 74 42 78 83<br />
eMail: gour<strong>med</strong>@point-capital.de<br />
Internet: http://www.point-capital.de<br />
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