VVP SPECIAL Duurzaam Advies eZine

PARTNER IN KENNIS
ADVISEURS WILLEN HET BESTE VOOR HUN KLANT. MAAR BIJ HET
REGELEN VAN EEN GOED PENSIOEN KOM JE AL SNEL OP ONBEKEND
TERREIN. DAN WIL JE KUNNEN VERTROUWEN OP EEN ERVAREN EX-
PERT MET EEN PRODUCT DAT OOK NOG EENS GOED UIT TE LEGGEN
IS. CHRIS ZEGERS, MANAGING DIRECTOR VAN EVI, PRAAT ADVISEURS
BIJ OVER DE VOORDELEN VAN SAMENWERKING.
Wat adviseurs moeten weten over Evi:
Comfort bij afsluiten
én tijdens de wedstrijd
TEKST EVI
Stel, ik ben een adviseur, wat is dan mijn
voordeel van de combinatie Evi en Van Lanschot?
“Van Lanschot Kempen is van oudsher
gericht op het opbouwen en het
beschermen van vermogen voor klanten.
Bij die focus hoort vakmanschap.
En dat we dat al zo lang doen, namelijk
sinds 1737, laat zien dat we er niet voor
de korte termijn in zitten. Dat is interessant
als je vermogen gaat opbouwen,
want dan praat je over een lange horizon.
Bij pensioen al snel over een periode
van tien, twintig of dertig jaar. Dan
lijkt het mij een enorm voordeel als je
bij een partij zit die er al bijna driehonderd
jaar is voor haar klanten en weet
wat lange termijn betekent.”
En dan heeft Evi ook nog haar krachten gebundeld
met Robeco.
“Met Kempen en Robeco verenigen we
de twee bekendste Nederlandse fondshuizen,
dat is een onderstreping van de
expertise en onze focus op wealth management.
We hebben een brede blik
en bieden toegang tot specialistische
kennis.”
Als ik een adviseur ben met een klant die
vooral op prijs wil kiezen, moet ik daar in
meegaan?
“Op prijs kiezen is zeker verstandig,
want kosten maken een belangrijk deel
uit van je performance op langere termijn.
Dus ja, kijk daar goed naar. Uiteraard
is het niet de enige afweging, je
wilt het ook hebben over bereikbaarheid
en ondersteuning in het administratieve
proces bijvoorbeeld, daar
zijn wij volledig op ingericht. Maar, als
je pensioen gaat opbouwen blijft een
scherpe prijs een van de belangrijkste
bijdragers aan je rendement op de lange
termijn.”
Evi is onderdeel van een private bank, ben je
bang voor een te exclusieve uitstraling?
“Daar hebben we bij Evi heel goed naar
gekeken. Als je ons gaat vergelijken met
onze collega-aanbieders, dan blijkt dat
we verrassend scherp geprijsd zijn. Dus
the proof of the pudding is in the eating,
zoals de Engelsen zeggen.”
Welke risico’s loopt mijn klant bij het afsluiten
van een pensioenproduct?
“Een concreet risico is de mogelijkheid
dat iemand het geld acuut nodig heeft,
maar er niet zomaar aan kan komen.
Want dan rust er nog een fiscale claim
op. Je krijgt dus fiscaal voordeel, maar
bent flexibiliteit kwijt. Het is dus echt
voor de lange termijn en omdat het
‘vast’ staat kijk je niet aldoor met een
korte termijn-blik naar je pensioenpotje.
Ik weet dat veel pensioengeld, juist
omdat dat voor langere termijn vast
staat en er meestal periodiek wordt ingelegd,
heel succesvol wordt belegd.
Het is belangrijk dat klanten zich realiseren
dat beleggen risico’s met zich
mee brengt en ze een deel van inleg
kunnen verliezen. Vermogen opbouwen
vraagt om volhouden zeker in moeilijke
tijden. Je doet vaak automatisch al wat
er moet gebeuren namelijk in een vast
ritme inleggen en koers houden.”
10 | VVP SPECIAL MAART 2024