VVP SPECIAL Duurzaam Advies eZine
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
PARTNER IN KENNIS<br />
DE BELANGSTELLING VOOR DUURZAAMHEID NEEMT NOG ALTIJD<br />
TOE, OOK ALS HET GAAT OM BELEGGEN. DOELBELEGGEN.NL SLUIT<br />
DAAR BIJ AAN MET ‘LICHTGROENE’ PORTEFEUILLES. MAAR DUUR-<br />
ZAAM HANDELEN BETEKENT OOK: ADVISEREN MET OOG VOOR DE SI-<br />
TUATIE VAN DE KLANT OP DAT MOMENT. FLEXIBELE OPLOSSINGEN<br />
HELPEN DAARBIJ, VERTELT JULIAN SCHOUWENAARS, FINANCIEEL<br />
PLANNER EN BEHEERDER VAN DE PORTAL SAMEN DOELBELEGGEN.<br />
Flexibiliteit is<br />
essentieel voor een<br />
duurzame klantrelatie<br />
TEKST DOELBELEGGEN<br />
<strong>Duurzaam</strong> beleggen wordt<br />
steeds vanzelfsprekender en<br />
de samenleving verwacht van<br />
beleggingsinstellingen dat zij<br />
hun beleid hierop aanpassen. Doelbeleggen.nl<br />
heeft in 2022 de knop omgezet<br />
van een ‘grijs’ naar een ‘lichtgroen’<br />
beleggingsbeleid. “Dat hebben we gedaan<br />
omdat we dat zelf belangrijk vinden<br />
én omdat onze klanten erom vragen,”<br />
vertelt Julian. “Daarmee willen we<br />
bijdragen aan een gezondere samenleving,<br />
een veiliger leefomgeving en een<br />
toekomstbestendige maatschappij.”<br />
Om te voldoen aan artikel 8 van<br />
de Sustainable Finance Disclosure Regulation<br />
(SFDR) heeft Doelbeleggen.<br />
nl een aantal fondsen verkocht waarvoor<br />
geen plaats meer is binnen een<br />
lichtgroen beleggingsbeleid. In plaats<br />
daarvan zijn duurzamere fondsen aangekocht<br />
met een vergelijkbare rendementsverwachting.<br />
Bij de keuze van<br />
de fondsen is rekening gehouden met<br />
ecologische en sociale kenmerken en<br />
met het stimuleren van goed bestuur,<br />
ook wel ESG genoemd. <strong>Duurzaam</strong>heid<br />
is geen doel op zich van deze fondsen,<br />
zoals bij beleggingen in windmolens en<br />
zonneparken wel het geval is.<br />
DUURZAME KLANTRELATIE<br />
Nieuwe klanten kiezen makkelijker voor<br />
beleggen via Doelbeleggen.nl vanwege<br />
het lichtgroene beleggingsbeleid. “Zo<br />
zorgen onze beleggingskeuzes ook voor<br />
een duurzame klantrelatie.”<br />
Bij het advies aan de klant speelt<br />
duurzaam beleggen een belangrijke rol,<br />
maar Julian vindt het minstens zo belangrijk<br />
om jaarlijks te kijken of de gekozen<br />
oplossing nog past bij de situatie<br />
op dat moment. “Een klant die belegt<br />
voor zijn pensioen, zal misschien het<br />
ene jaar meer kunnen of willen inleggen<br />
dan het andere jaar. De verruimde<br />
vrijstellingen in de nieuwe pensioenwet<br />
geven ondernemers maar ook werknemers<br />
met een te krap pensioen de kans<br />
om hun pensioen bij te spijkeren, als<br />
ze daar de financiële ruimte voor hebben.<br />
En voor een klant die de pensioendatum<br />
nadert, is het belangrijk om te<br />
kijken of het risicoprofiel moet worden<br />
aangepast.”<br />
FLEXIBELE UITKERINGSFASE<br />
In de uitkeringsfase kan flexibiliteit erg<br />
belangrijk zijn, want niemand weet<br />
hoe het leven loopt na pensionering.<br />
“Bij veel aanbieders moet een klant op<br />
de ingangsdatum van zijn lijfrente kiezen<br />
voor een vaste looptijd. Vervolgens<br />
worden de uitkeringen daarop afgestemd.<br />
Bij Doelbeleggen.nl is flexibiliteit<br />
de standaard. Klanten kiezen wel<br />
een looptijd, maar ze kunnen die later<br />
ook weer aanpassen. Het is altijd mogelijk<br />
om te kiezen voor hogere uitkeringen<br />
in het begin. Maar ook op een later<br />
moment kan de uitkering nog worden<br />
verhoogd en de looptijd verkort. Zo<br />
74 | <strong>VVP</strong> <strong>SPECIAL</strong> MAART 2024
Change language