AKTIE- OCH FONDHANDBOKEN - Aktiespararna

HUR VÄLJER MAN FONDER?19Checklista för fondvalFond X-fonden Y-fonden Z-fondenInformationskällorFondensavkastningRisk mm (se fondrapport)AvgifterÖvrigt5 år3 år1 årFörvaltarens namnStandardavvikelse etcSharpe-kvotStörsta bransch/ viktigaste landFondens storlekAndel onoterade värdepapperInträdes-/utträdesavgiftFörvaltningsavgiftAnnat avgiftsmåttAndel likvida medelOmsättningshastighetMinsta insättningDetta måste vara helt fel tabell.Jag har lämnat en helt annan tabell till CristopheFlertalet av uppgifterna finns med i fondbolagens rapporter och informationsbroschyrer.fonderna har lyckats historiskt.Om fonderna placerar på sammamarknad eller bransch ökar värdetav jämförelsen.Olika mått på risk är värdefulltatt jämföra. Det riskmått som ärvanligast förekommande i sammanställningarär standardavvikelse,något som kan ge en vissinformation – men inte hela bilden.Sharpe-kvot, alltså avkastningi förhållande till den risksom fonden har tagit, kan varaett mer intressant urvalskriterium.I fondens faktablad finnsdetta nyckeltal angivet.Fondstorlek, placeringsinriktning(bransch, land etc). I faktabladetstår det även hur längesom förvaltaren har ansvaratför fonden, kontinuitet i förvaltningenav en framgångsrik fondkan vara viktig information.Avgifter kan skilja sig åt mellanolika fonder. Vissa fonder tarockså avgifter för insättning och/eller uttag. En mer dold avgift ärfondens egna kostnader för köp-och försäljning av värdepapper.En hög omsättningshastighet förfonden ökar normalt sett kostnaderna(framgår av fondens faktablad)För vissa fonder krävs enminsta insättning och i vissa fondergår det inte att månadssparamindre belopp.Ska man göra en meningsfulljämförelse mellan fonder räckerdet inte med att studera fondernasutveckling det senaste året.A K T I E - O C H F O N D H A N D B O K E N119