Geschäftsbericht 2012 - Kreissparkasse Saarpfalz

KREISSPARKASSE SAARPFALZ GESCHÄFTSBERICHT 2012
BERICHT DES VERWALTUNGSRATES
Der Verwaltungsrat hat im Berichtsjahr 2012 die ihm nach Gesetz und Satzung obliegenden
Aufgaben wahrgenommen. In zehn Sitzungen wurde er vom Vorstand umfassend
über die Geschäftsentwicklung und die wirtschaftliche Lage der Sparkasse sowie
über Vorgänge von besonderer Bedeutung und wesentliche organisatorische Maßnahmen
unterrichtet. Der Verwaltungsrat hat die Geschäftsführung des Vorstandes überwacht,
die erforderlichen Beschlüsse gefasst und Prüfungen nach § 10 Abs. 1 der Satzung
durchgeführt. Der zu diesem Zweck gebildete Prüfungsausschuss tagte in drei Sitzungen.
Der aus der Mitte des Verwaltungsrates gebildete Kredit- und Risikoausschuss hat in
acht Sitzungen über die vom Vorstand vorgelegten Kredit- und Darlehensanträge beraten
und die erforderlichen Beschlüsse gefasst. Zu den weiteren Aufgaben des Kreditund
Risikoausschusses gehören des Weiteren die Beratung der Grundsätze der Risikopolitik
und Risikosteuerung, die Erörterung der Geschäfts- und Risikostrategie (ggf.
einschließlich der Teilrisikostrategien) nach den Vorgaben der Mindestanforderungen
an das Risikomanagement (MaRisk), die Überwachung der Risikolage (insbesondere der
Auslastung der Limite im Rahmen der Risikotragfähigkeitsrechnung der Sparkasse) u. a.
auf der Grundlage der Risikoberichterstattung des Vorstands nach den Vorgaben der
MaRisk, die Überwachung der Wirksamkeit des Risikomanagements sowie die Kenntnisnahme
und die Beratung der Rahmengrundsätze des Risikohandbuchs der Sparkasse
Der Vorstand hat gemäß § 24 Abs. 1 Saarländisches Sparkassengesetz die Bilanz nebst
Gewinn- und Verlustrechnung und Anhang sowie den Geschäftsbericht mit Lagebericht
aufgestellt und dem Verwaltungsrat am 23.05.2013 vorgelegt.
Der Jahresabschluss wurde von der Prüfungsstelle des Sparkassenverbandes Saar geprüft.
Die Prüfungsstelle hat den uneingeschränkten Bestätigungsvermerk erteilt und
damit zum Ausdruck gebracht, dass die Buchführung und der Jahresabschluss den gesetzlichen
Vorschriften entsprechen und dass der Lagebericht des Vorstandes in Einklang
mit dem Jahresabschluss steht und die Chancen und Risiken der künftigen Entwicklung
zutreffend darstellt.
Der Verwaltungsrat hat den Lagebericht billigend zur Kenntnis genommen, den testierten
Jahresabschluss am 20.06.2013 festgestellt und entsprechend dem Vorschlag des
Vorstandes gemäß § 25 Saarländisches Sparkassengesetz beschlossen, von dem Bilanzgewinn
in Höhe von 3.547.795,49 EUR einen Teilbetrag von 3.322.795,49 EUR der
Sicherheitsrücklage zuzuführen und den Restbetrag von 225.000,00 EUR an den Träger
für gemeinnützige Zwecke abzuführen.
Homburg, den 20.06.2013
Der Vorsitzende des Verwaltungsrates
Clemens Lindemann, Landrat
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