Bank exklusiv 1/2012

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Private Banking für Unternehmer
Qualitätsprüfung
für das Vermögen
anaLYSE. Die privaten Vermögenswerte so zusammenstellen,
dass sie optimal auf die individuellen Bedürfnisse abgestimmt
sind – dieses Ziel verfolgt das Financial Planning.
„Financial Planning: ein sinnvolles,
geradezu notwendiges Instrument!“
Helmut Gstöhl, Geschäftsführer Zaltech GmbH
Kompetenz
Bank exklusiv Sonderthema
Ich hatte ein Sammelsurium an Veranlagungen,
von Versicherungen
über Vorsorgeprodukte bis hin zu
Aktien“, erinnert sich Helmut Gstöhl,
Geschäftsführer Zaltech GmbH, die
Gewürzmischungen für die Lebensmittelindustrie
herstellt: „Erst als mir
mein Berater von der Bank Austria das
Konzept des Financial Planning vorgestellt
hat, ist mir klar geworden, dass
meine bisherige Vorgangsweise alles
andere als ideal war.“
Instrument zur Risikobetrachtung
Im Zuge des Financial Planning werden
zuerst die bestehenden Vermögenswerte
und Verbindlichkeiten sowie
die laufenden Einnahmen und Ausgaben
erhoben. Vor dem Hintergrund
der persönlichen Lebenssituation und
individueller Wünsche – wie spezieller
Anspar- oder Vorsorgeziele – werden
diese Daten analysiert und der aktuelle
Stiftungen: gebündelte Erfahrungen
Mehr als jede dritte österreichische Privatstiftung wird von der Bank Austria betreut. Das
reichlich vorhandene Know-how in den Bereichen Gründung und Betreuung von Stiftungen
wurde im Kompetenzzentrum Stiftungen der Bank Austria gebündelt. Es verfügt
über erfahrene Spezialisten, die für eine individuelle Begleitung von der Stiftungsidee über
die Gründung bis hin zur Gestion des Stiftungsvermögens sorgen. Maßgeschneiderte, auf
Stiftungen abgestimmte Finanzdienstleistungen sowie ein auf den Stiftungszweck zugeschnittenes
Veranlagungskonzept sorgen für eine optimale Begleitung und Betreuung.
Status wird erhoben. Helmut Gstöhl:
„Dank der Analyse war dann klar, was
ich angesammelt hatte; einseitige
Schwerpunkte konnten dann schrittweise
abgebaut und andere neu berücksichtigt
werden.“
Financial Planning ist ein sehr gutes
Instrument für die persönliche Risikobetrachtung.
Gerade finanzielle Auswirkungen
von Veränderungen und
unvorhersehbaren Ereignissen können
durch die Finanzplanung simuliert
und somit leichter abgefedert werden.
Wertvolle Hinweise bietet dieses Instrument
auch hinsichtlich der Planung der
Unternehmensübergabe und des Rückzugs
aus dem Unternehmen.
Vertrauensverhältnis zum Bankberater
„Was vorher Stückwerk war, wird dank
Financial Planning in ein geschlossenes
System integriert“, lobt Helmut Gstöhl.
Die Transparenz sei heute eine große
Hilfe in der Entscheidungsfindung
und helfe, richtige Entscheidungen
zeitgerecht zu treffen. Seit fünf Jahren
setzt der Unternehmer auf Financial
Planning, nach der Erstanalyse hat es
im Abstand von jeweils zwei Jahren ein