Bilansi uspjeha - Raiffeisen Bank
Bilansi uspjeha - Raiffeisen Bank
Bilansi uspjeha - Raiffeisen Bank
You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
Finansijski izvještaji<br />
Napomene uz finansijske izvještaje<br />
31. decembar 2005. i 2004. godine<br />
(Svi iznosi izraženi su u hiljadama KM)<br />
35. RIZIK LIKVIDNOSTI<br />
Rizik likvidnosti predstavlja moguću izloženost <strong>Bank</strong>e vezano uz pribavljanje sredstava koja su potrebna Banci da<br />
bi izmirila svoje preuzete obaveze po finansijskim instrumentima. <strong>Bank</strong>a održava likvidnost u skladu s propisima<br />
Agencije za bankarstvo Federacije Bosne i Hercegovine. Tabela u nastavku sadrži analizu sredstava, obaveza i<br />
vlasničke glavnice prema preostalim periodima od datuma bilansa do ugovornog dospijeća, pri čemu su rokovi<br />
dospijeća utvrđeni uzevši u obzir moguće ranije rokove otplate za opcije ili temeljem plana otplate. Sredstva i obaveze<br />
za koje ne postoji ugovorno dospijeće svrstana u okviru kategoriju “Nedefinisano dospijeće”.<br />
<strong>Bank</strong>a je izložena svakodnevnim pozivima na isplatu sredstava koje izmiruje raspoloživim novčanim izvorima<br />
koji se sastoje od prekonoćnih depozita, sredstava na tekućim računima, depozitima koji dospijevaju, povlačenja<br />
sredstava kredita, jamstava i ostalih derivata koji se podmiruju iz marži i ostalih iznosa na poziv za gotovinske<br />
derivate. <strong>Bank</strong>a ne održava novčane izvore da bi pokrila sve navedene potrebe jer je iz iskustva moguće s velikom<br />
pouzdanošću predvidjeti minimalne iznose ponovnog ulaganja dospjelih sredstava. <strong>Bank</strong>a utvrđuje limite za najniže<br />
iznose sredstava koja dospijevaju a koja su raspoloživa za izmirivanje iznosa plativih na poziv, kao i najniže iznose<br />
međubankarskih i ostalih kredita za pokriće neočekivanih iznosa sredstava koja se povlače na zahtjev.<br />
154 www.raiffeisenbank.ba