Finanzgeschichten - Finanzplan in Excel
Finanzgeschichten - Finanzplan in Excel
Finanzgeschichten - Finanzplan in Excel
Sie wollen auch ein ePaper? Erhöhen Sie die Reichweite Ihrer Titel.
YUMPU macht aus Druck-PDFs automatisch weboptimierte ePaper, die Google liebt.
Banken, Versicherungen, Vermögensberater, „unabhängige<br />
F<strong>in</strong>anzoptimierer“, Versicherungsmakler, Honorarberater,<br />
Verbraucherberatungsstellen.<br />
Welche Kriterien s<strong>in</strong>d aus me<strong>in</strong>er Sicht die wichtigsten?<br />
• Der Berater ist ehrlich und zuverlässig.<br />
• Der Berater ist m<strong>in</strong>destens 30 Jahre alt und hat m<strong>in</strong>d. 10<br />
Jahre Berufserfahrung.<br />
• Der Berater sche<strong>in</strong>t auch f<strong>in</strong>anziell bisher erfolgreich<br />
gewesen zu se<strong>in</strong> (nicht das tolle Auto oder Büro ist<br />
entscheidend, sondern die Geschäftsphilosophie und<br />
zufriedene Kunden).<br />
• Am besten man lernt den Berater aufgrund e<strong>in</strong>er<br />
langjährigen zufriedenen Kundenempfehlung kennen.<br />
• Weitgehende Unabhängigkeit <strong>in</strong> der Produktauswahl und<br />
Vermittlung oder Honorarvere<strong>in</strong>barung ohne Vermittlung.<br />
• Der Berater sollte ganzheitlichen Überblick über die<br />
F<strong>in</strong>anzen haben.<br />
• Der Berater, der diese Voraussetzungen erfüllt wird immer<br />
froh se<strong>in</strong> auf e<strong>in</strong>en Kunden zu treffen, der sich selbst auch<br />
schon <strong>in</strong>formiert hat und dazu auch Stellung beziehen.<br />
Allgeme<strong>in</strong>e Grundsätze und allgeme<strong>in</strong>e Produkttipps<br />
a) Darlehen immer mit Tilgung vere<strong>in</strong>baren. Ke<strong>in</strong>e<br />
Tilgungssausetzungen durch Bausparverträge und Lebensversicherungen<br />
oder andere Sparverträge.<br />
b) Langfristige Anlagen mit Aktien/fonds, kurzfristige möglichst wenig<br />
bis gar ke<strong>in</strong>e Aktien<br />
119
Change language