Finanzgeschichten - Finanzplan in Excel

Eine renommierte Bank sei auch in diese Sache eingestiegen, hieß
es noch. Als zu einem bestimmten Zeitpunkt auch noch ein Rabatt
angeboten wurde investierte ich einen überschaubaren Betrag.
Nicht all zu lang danach hieß es, die Firma habe Insolvenz
beantragen müssen. Es drohte der Totalverlust des Engagements.
Inzwischen ist das Geschäftsmodell mit anderen Grundlagen
weitergeführt worden. Es besteht noch die Chance, doch noch mit
einem blauen Auge davonzukommen.
Gründe für das Scheitern waren Unregelmäßigkeiten der Mitarbeiter,
die man angesichts all der gut klingenden sonstigen Dinge nicht
erahnen konnte.
Nochmals 20, nochmals neu starten...
Als ich zwanzig war, steckte ich mitten in meiner Banklehre. Damit
zählte ich mich automatisch zu den Privilegierten in Sachen
Finanzwissen.
Zumindest hatte ich den Eindruck, durch die Ausbildung und den Rat
der erfahrenen Kolleginnen und Kollegen gute Voraussetzungen zu
haben, meine finanziellen Angelegenheiten gut regeln zu können.
So kam es im Lauf der Ausbildung dazu, einen Bausparvertrag
abzuschließen, mit dem ersten Auto die Kfz-Versicherung und bald
darauf eine Unfallversicherung abzuschließen - alles natürlich bei
den Instituten, die dieser Bank verbunden sind.
Ein Jahr nach Beendigung der Banklehre machte ich jedoch eine
weitere Ausbildung in einem ganz anderen Bereich. Dadurch waren
neue Umstände gegeben.
Ich hatte einen guten Bekannten, der nebenher Versicherungen
einer günstigen Gesellschaft vermittelte. So hab’ich bei dem einen
oder anderen Produkt die Gesellschaft gewechselt und schließlich
auch eine Kapital-Lebensversicherung abgeschlossen. Wenn ich
nochmals zwanzig wäre, wäre mir eine vertrauenswürdige
unabhängige Finanzberatung wichtig.
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