Finanzgeschichten - Finanzplan in Excel

Ferner habe ich einige mittelfristige Sparvorgänge gestoppt, die ich
für Konsumzwecke angespart habe, und habe die Summen ebenfalls
in die Schuldentilgung gesteckt.
Der Workshop hat mir in vielen Dingen die Augen geöffnet. Seither
gehört es für mich jeden Arbeitstag dazu, morgens kurz einen Blick
auf die Konten zu werfen und meinen Finanzplan zu aktualisieren.
Dies dauert ca. 5 min am Tag, so dass ich im Monat etwa knapp 2
Stunden hierfür verwende.
Dafür kann ich aber jederzeit genau sagen, wie es um meine
Finanzen steht. Mich treffen keine Ausgaben mehr unvorbereitet und
ich verfüge über eine ausreichende Liquidität, um für alle
Eventualitäten gewappnet zu sein.
Bei der Bilanzbesprechung für 2007 war mein Steuerberater sehr
erstaunt, dass es mir in der heutigen Zeit gelungen ist, die Kosten so
drastisch zu senken.
Und genau hier wird sehr schnell deutlich, dass ich heute über ein
erheblich höheres Vermögen verfügen würde, wenn ich bereits vor
20 Jahren angefangen hätte, konsequent einen Finanzplan zu
führen, denn ich hätte von Beginn meiner beruflichen Laufbahn an
auf Kosten geachtet und meine Investitionen geplant.
Bernd W. Klöckner sagt immer: Finanzplanung ist Lebensplanung -
und dies gilt nicht nur für die Bereiche Altersvorsorgeplanung und
Berufsunfähigkeitsabsicherung, sondern auch für den alltäglichen
Umgang mit dem Geld.
Nur wer sehr genau weiß, welche Kosten er hat und über wie viel
Liquidität er verfügt, kann Investitionen tätigen.
Viele meiner Kunden meinen im ersten Moment, dass dies etwas mit
einem vermeintlich „spießbürgerlichen Haushaltsbuch“zu tun hat,
aber wenn ich erläutere, worum es konkret geht, merkt man, dass
das Führen eines Finanzplanes viel mehr ist.
In der Vergangenheit habe ich meine Steuerbelastung als
Selbstständiger mehr recht als schlecht geschätzt und bin dann bei
der Erstellung der Bilanz manchmal von einer Steuernachzahlung
überrascht worden.
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