GESCHÄFTSBERICHT 2006 - VR-Leasing AG

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Diese mangelhafte Eigenkapitalausstattung erschwert Unternehmen den Zugang zu klassischen Finanzierungs ins tru - menten, insbesondere zu Bankkrediten. Darüber hinaus werden sich mit Eintreten der Basel-II-Kriterien zu Jahres be ginn 2007 Kredite weiter verteuern: Wesentliches Kriterium für die Gewährung und den Preis eines Darlehens ist das individuelle Unternehmensrating, das in erster Linie durch die Eigenkapitalausstattung und somit den eigenen Finanzie rungs spiel - raum – bestimmt wird. RATING IM ZENTRUM DER UNTERNEHMENS - FINAN ZIERUNG Dreh- und Angelpunkt in der Unternehmenssteuerung ist und bleibt daher die Optimierung der Bilanz- und Fi nan zie - rungsstrukturen. Noch heute unterschätzt ein Teil der Un ter - nehmen nach wie vor die Relevanz eines Ratings. Nicht viele Firmen kennen überhaupt ihre Ratingnote. Hier besteht anhaltendes Optimierungspotenzial, auch was den Rating dialog zwischen Bank und Unternehmen betrifft. Dennoch: Viele Firmen haben ihr Rating im letzten Jahr verbessert, nur ein kleiner Teil hat sich verschlechtert: Zunehmend erkennen Unternehmen den Wert und die Notwendigkeit eines guten Ratings und richten ihre Finanzierungsstrategien entsprechend aus. SCHWIERIGE KREDITAUFNAHME ERFORDERT ALTER- NATIVE FINANZIERUNGSSTRATEGIEN Ingesamt führt der erschwerte Kreditzugang zu einem weiterhin verstärkten Einsatz alternativer Finanzie rungs for men wie Leasing, Factoring, Mezzanin- oder Beteiligungs kapital zu - nehmend auch bei kleineren und mittleren Firmen. Dabei lässt sich über eine intelligente Mischung aus herkömmlichen und modernen Finanzierungsinstrumenten eine Stärkung der Eigenkapitalquote erzielen. 16 / 17 LEASING UND FACTORING ENTWICKELN SICH WEITER- HIN DYNAMISCH Vor dem Hintergrund differenzierter Kreditvergaben hat sich der Leasingmarkt 2006 erneut sehr positiv und deutlich besser als die Gesamtinvestitionen entwickelt. Ebenso machten sich die wieder anziehende Konjunktur sowie der sich auflösende Investitionsstau und die wiedererwachende Investi - tions bereitschaft positiv bemerkbar. Laut ifo Investitionstest erreichte der Markt ein Gesamtvolumen von 54,1 Mrd. Euro, ein Plus von 7,7 % gegenüber dem Vorjahr. Insbesondere das Immobilien-Leasing ist sehr stark gestiegen, und zwar um 40,2 % auf 8,1 Mrd. Euro, während das Mobilien-Lea sing, bereinigt um das Geschäft der Hersteller-Leasing gesell - schaften, weniger kräftig, aber doch immerhin um 7,7 % zulegte. Mit diesen Zuwachszahlen konnte die Branche weiter an Boden gewinnen: Die Leasingquote lag um einen halben Pro - zentpunkt über dem Vorjahreswert von 19,1 % und da mit auf Rekordniveau. Die Quote im Immobilien-Leasing stieg um 2,5 Prozentpunkte auf 9,2 % an, während der An teil des Mobilien-Leasings von 24,1 auf 23,6 % zurückging. Hier machte sich insbesondere der Rückgang beim privaten Fahrzeug-Leasing bemerkbar: Die Hersteller verbundenen Autobanken hatten im Vorfeld der Mehrwert steuerer höh ung den Kunden vermehrt günstige Kredite statt Leasing angeboten. Diesen Rückgang konnten auch andere Objekt gruppen mit zum Teil zweistelligen Zuwachsraten – zum Beispiel Maschinen und Nutzfahrzeuge – nicht ausgleichen. Der Factoringmarkt wächst bereits seit Jahren mit hohen Raten. 2006 knüpft an die Dynamik der Vorjahre an. Ge - messen an den im Factoring-Verband zusammengeschlos - senen Unternehmen – sie decken rund 95 % des gesamten Facto ringvolumens ab – expandierte der Factoring-Umsatz um 30,0 % auf 71,7 Mrd. Euro. GESCHÄFTSVERLAUF VR LEASING WEITER STARK IM MARKT Wie bereits in den Vorjahren hat sich die VR LEASING-Gruppe auch im Berichtsjahr gut entwickelt und blickte 2006 wieder auf das beste Geschäftsjahr ihrer Geschichte zurück. Das Unternehmen konnte dem Wettbewerbsdruck und den daraus resultierendem Margendruck, der die gesamte Leasingbranche belastete, trotzen. Das Neugeschäfts vo lu men in der Absatz- und Investitionsfinanzierung stieg in den letzten zwölf Monaten auf fast 4 Mrd. Euro an, das ist ein Plus um 13,3 % im Vergleich zum Vorjahr. Das kräftige Plus resultiert vor allem aus der guten Per for - mance in den mittelund osteuropäischen Märkten. Das im Ausland generierte Neugeschäftsvolumen in der Absatz- und Investitionsfinanzierung stieg um beachtliche 17,7 % auf 1,85 Mrd. Euro. Auch im Inland konnte mit 2,11 Mrd. Euro (+ 9,7 %) ein zufrieden stellendes Neugeschäftsvolumen akquiriert werden. ˙ WIESO. WESHALB. WARUM. ˙ JAHRESABSCHLUSS ˙ ANSCHRIFTEN ˙ Der generierte Factoringumsatz der VR FACTOREM GmbH liegt bei 1,30 Mrd. Euro, im Vorjahresvergleich ist dies ein Zuwachs von 43,6 %. Die VR DISKONTBANK konnte ihren Umsatz um 5,2 % auf 6,87 Mrd. Euro steigern. Insgesamt führte das hervorragende Neugeschäft zu einem deutlichen Anstieg des Ergebnisses der gewöhnlichen Ge - schäfts tätigkeit. Es lag mit 70,3 Mio. Euro 22,7 % über dem Vorjahr. LEASING BLEIBT HAUPTUMSATZTRÄGER Das Neugeschäft wuchs allein hier mit einem Plus um 9,7 % auf 2,1 Mrd. Euro, damit stärker als der Markt. Insbesondere das Leasing von Maschinen und Nutzfahrzeugen ist deutlich expandiert. Das Neugeschäft beim Maschinen-Leasing wur de um 20,1 % auf 327 Mio. Euro gesteigert, wobei sich die Segmente Maschinen und maschinelle Ausrüstungen sowie Energie- und Umwelttechnik als Wachstumstreiber erwiesen. Insbesondere im Bereich der erneuerbaren Energien erwies sich die Investitionsbereitschaft als anhaltend hoch. Der Ge samt - markt für Nutzfahrzeuge expandierte 2006 ebenfalls um 20 %. Die VR LEASING lag mit einem Wachstum um 40 % nochmals deutlich darüber und konnte dadurch ihren Anteil in diesem Teilmarkt ausbauen.
Auf Grundlage der Trendmeldung des Bundesverbands Deutscher Leasing-Unternehmen e.V. (BDL) hat die VR LEASING- Gruppe im Inland insgesamt mit einem Markt anteil von 6,1 % das Vorjahres niveau gehalten. Auf Basis der Vorjahresgrundgesamtheit der BDL-Trendmeldung ergibt sich für den Mobilienbereich eine rechnerische Marktanteilserhöhung von 7,3 % auf 7,9 %. Im Immo bilienbereich ergibt sich rechnerisch ein Rückgang des Marktanteils von 4,8 % auf 2,5 % durch gegenüber dem Markt fehlende Großgeschäfte. MEHRLÄNDERSTRATEGIE VON GROSSEM ERFOLG GEKRÖNT Noch stärker als im Inland konnte die VR LEASING ihre Ge - schäftstätigkeit im Ausland ausweiten: Hier wurden mit rund 1,9 Mrd. Euro 17,7 % mehr Neugeschäft generiert als noch vor einem Jahr. Der Anteil des Auslandsgeschäfts beträgt damit 47 %. Die mittelund osteuropäischen Märkte haben sich erneut sehr gut entwickelt: Neugeschäft Ausland 2006 Mio. EUR Ungarn 659 Tschechien 314 Polen 277 Slowakei 189 Rumänien 173 Kroatien 119 Slowenien 45 Serbien 35 Bosnien-Herzigowina 20 Russland 20 18 / 19 Die Erfolge mit der Multiprodukt- und Länderstrategie führten zum weiteren Ausbau der Geschäftstätigkeit von der VR LEA SING in den Ländern Mittel- und Osteuropas; auch deshalb hat das Unternehmen die Mehrheitsanteile an einer russischen Gesellschaft Ende 2006 erworben. Darüber hinaus bestätigt sich mit diesem Erfolg das Konzept der Markbearbeitung im Ausland. In West- und Nordeuropa setzt die VR LEASING seit vielen Jahren auf strategische Alli - anzen sowie Kooperationen mit starken Partnern. In Mittelund Osteuropa dagegen agiert sie über ihre Tochtergesell schaft Lombard Lízing in Ungarn und ihre Beteiligung an der VBLI, ein Joint Venture mit der Österreichischen Volksbanken AG. In Stückzahlen hat die VR LEASING 147.873 neue Verträge, und damit 6,1 % mehr als im Vorjahr, geschlossen; 95.619 und damit gut zwei Drittel der Anzahl wurden im Ausland realisiert. KONZEPT ZUR PRODUKTDIVERSIFIZIERUNG ERFOLGREICH Die positive Entwicklung des Factoring-Umsatzes stärkt das Multiproduktangebot der VR LEASING-Gruppe: Die VR FACTOREM GmbH erwirtschaftete ein Plus von 43,6 % gegen über dem Vor jahr; damit entwickelte sich das Unternehmen deutlich über Branchenniveau, das um rund 30 % wuchs. Auch in diesem Segment resultierte mit rund 95 % der Großteil des Factoring-Geschäfts aus der Vermittlung durch die Volks banken Raiffeisenbanken. Eines der wichtigsten Ziele war die systematische Imple - mentierung und Weiterentwicklung von Kreditprodukten. Das Kreditangebot wird über die VR DISKONTBANK abgewickelt, die innerhalb der VR LEASING-Gruppe die Ge schäftsbank mit den Schwerpunkten Zentralregulierung und Finanzierungsgeschäft beziehungsweise Absatz- und Ein kaufsfinanzierung ist. Das Kreditangebot bietet schon heute – zusätzlich zu Leasing und Mietkauf – weitere attraktive Alter nativen in der Absatzfinanzierung. Die Einkaufs finan zierung dient mittelständischen Händlern und Herstellern als Motor der Absatzfinanzierung. Mit dem Ausbau des Finan zierungsgeschäfts avanciert die VR LEASING-Gruppe zu ei nem Spezialfinanzierer innerhalb des FinanzVerbunds. Auch vor dem Hintergrund eines zunehmenden Wett be werbsund Konditionsdrucks gelang es der VR DISKONTBANK den Umsatz in der Zentralregulierung um 5,2 % ge genüber dem Vorjahr zu steigern. Der Zins- und Provi sions überschuss beträgt 21,4 Mio. Euro (Vorjahr 20,4 Mio. Euro). ˙ WIESO. WESHALB. WARUM. ˙ JAHRESABSCHLUSS ˙ ANSCHRIFTEN ˙ STARK IM VERBUND, STARK IN DER ZUSAMMENARBEIT Der Schwerpunkt der Geschäftsaktivitäten der VR LEASING liegt auf der Stärkung der partnerschaftlichen Zusam men - arbeit mit den Volksbanken Raiffeisenbanken sowie im strategischen Ausbau der gemeinsamen Vertriebstätigkeiten. Be - reits jetzt vermitteln die Volksbanken Raiffeisenbanken einen wesentlichen Teil der Neugeschäftsakquisition. So hatten die Volksbanken Raiffeisenbanken der VR LEASING 2006 ein Leasing-Neugeschäft in Höhe von rd. 1,30 Mrd. Euro vermittelt, 31% mehr als im Vorjahr, und damit rund 50 % des kompletten Neugeschäftsvolumens im Inland ge ne riert. Diese hohe Wachstumsrate belegt insbesondere die Nachfrage der kleinen und mittleren Unternehmen nach al ternativen Finanzierungsstrategien. Der nach wie vor größte Anteil an den vermittelten Investitionsvorhaben waren Mo bilien-Objekte mit 1.039 Mio. Euro. Im Bereich Immobilien-Leasing inkl. Services wurde ein Volumen von 261 Mio. Euro vermittelt. Mit der Prozessoptimierung in der Zusammenarbeit sollen Markt- und Kostenpotenziale in Zukunft verstärkt gemeinsam gehoben werden. Zusätzlich wird die VR LEASING die Volksbanken Raiffeisenbanken in ihrer Marktbearbeitung umfassend unterstützen und notwendiges Know-how – sei es zu Branchen oder Finanzierungsprodukten – zur Verfü gung stellen.
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