Manual de Capacitación - Bansefi

EDUCACIÓN FINANCIERA: Su Dinero y Su Futuro
Para elaborar este plan deberán observar tanto sus ingresos como sus gastos mínimos y así
poder determinar de cuánto disponen para ahorrar y decidir sus prioridades de ahorro.
Un plan preciso les ayudará a decidir qué hacer, a mejorar su disciplina de ahorro y a
tener más éxito en el cumplimiento de sus metas de ahorro.
Decir:
Vamos a hacer juntos un ejemplo y luego voy a darles tiempo para trabajar individualmente.
El facilitador debe pedir un ejemplo de un participante y llenar el formulario: descripción de
la meta, monto necesario, para cuándo necesitan el dinero y monto y frecuencia de ahorro.
Haga el cálculo en voz alta, mostrando a los participantes la operación requerida para
determinar los montos y frecuencia de ahorro necesarios para cumplir la meta del ejemplo.
Distribuir la Hoja de Distribución 3.2 A—“Metas y plan de ahorro”.
Entregar lápices a los participante y pedir que la comiencen a llenar basándose en sus
propias metas de ahorro. Acercarse a los participantes mientras trabajan y ayudarles si
fuera necesario.
Dejar a los participantes hasta 30 minutos para completar esta actividad.
Si los participantes no pueden leer ni escribir, pedirles que piensen por lo menos en una
meta de ahorro a corto plazo y una meta de ahorro a largo plazo.
Cuando los participantes hayan identificado algunas metas, pedir a un voluntario que
anote en un rotafolio en blanco una meta y cómo llegar a ella. Acompáñelo haciendo el
cálculo al mismo tiempo.
Pedir a los participantes que respondan a las siguientes preguntas para cada meta:
Preguntar:
➤ ¿Cuánto costará alcanzar esta meta
➤ ¿Para cuándo necesitan el dinero
➤ ¿Cuánto necesitarán ahorrar cada semana o mes
Indagar cómo se sienten los participantes respecto a establecer metas para sus propias familias:
Preguntar:
➤ ¿Cómo se sienten estableciendo metas para su propia familia
Decir:
92
El trabajo de establecer metas es tan importante que lo debieran hacer meditándolo a
fondo. Llévense la hoja de trabajo a su casa y discutan con su familia el plan que han
comenzado aquí.