Manual de Capacitación - Bansefi

EDUCACIÓN FINANCIERA: Su Dinero y Su Futuro
muchas veces no comprenden estas nuevas opciones y probablemente no las usen a
su favor. Hasta hoy, la promoción de los productos de las instituciones financieras no
siempre ha contemplado una cuidadosa explicación ni capacitación sobre sus características.
Para evaluar las alternativas y seleccionar los productos más apropiados a sus necesidades,
los clientes requieren comprender las características de cada opción, saber cómo calcular
y comparar sus costos y cómo determinar su capacidad de endeudamiento.
Al concentrarse en la toma de decisiones informada y estratégica, el módulo va más allá
de la simple transmisión de información. Su objetivo es fortalecer los comportamientos
que conducen a un mayor ahorro, un gasto más prudente y un endeudamiento justificado.
Con el fin de lograr un cambio de comportamiento sostenible, el plan de estudios se ha
basado en el método centrado en el alumno, capturando lo que los adultos aprenden
mejor. Se construye sobre la base de lo que los alumnos adultos ya saben, haciendo que
el nuevo contenido sea relevante para sus vidas y dándoles la oportunidad de practicar
sus nuevas habilidades.
El Proyecto de Educación Financiera comenzó con un estudio de mercado en México para
identificar los temas prioritarios, los objetivos de aprendizaje, los métodos de capacitación
y culminó con el diseño y la prueba del plan de estudios. El estudio de mercado y un
cuidadoso diseño han asegurado que el módulo responda a las necesidades reales de los
clientes de bajos ingresos. El módulo comprende 5 capítulos sobre temas diferentes.
Dichos capítulos son los siguientes: la Planificación Financiera, los Servicios Financieros,
el Ahorro, la Administración del Crédito y los Envíos de Dinero.
El plan de estudios ofrece:
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Una Ficha Temática con información básica sobre el tema a tratar.
El presente Manual de Capacitación con instrucciones detalladas para la conducción
de cada sesión educativa del módulo.
Una Guía de Capacitación para los Capacitadores, que prepara a quienes
conducirán el taller de capacitación.
Usted puede usar este módulo en el orden que mejor se adapte a sus necesidades de
capacitación. Por ejemplo, podría estar interesado únicamente en uno o dos de los
temas desarrollados por estos módulos; alternativamente, puede comenzar con el tema
planificación financiera y luego continuar con todos los demás. La siguiente sección:
“Cómo usar este manual”, le proporciona información sobre estas opciones.
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