Manual de Capacitación - Bansefi

EDUCACIÓN FINANCIERA: Su Dinero y Su Futuro
Presentar los cinco pasos usando las imágenes de la Sesión 1.1.
5 PASOS DE LA PLANIFICACIÓN FINANCIERA
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Examinar su propia situación. Reflexionar sobre la situación financiera de su familia
y sus necesidades.
Determinar sus metas financieras. Decidir lo que se quiere lograr, cuándo y cómo.
Elaborar un presupuesto. Crear un resumen de los ingresos y gastos estimados durante
un periodo de tiempo.
Mantener un récord de los gastos e ingresos. Dar seguimiento al presupuesto,
monitorear los gastos.
Evaluar el cumplimiento del presupuesto y actualizarlo. Asegurar que se mantienen
dentro del presupuesto y hacer ajustes si es necesario.
Decir:
Hemos discutido la necesidad de ver primero nuestra propia situación financiera y
reconocer nuestras necesidades. Después vimos un caso de una familia y analizamos la
forma en que formaron sus propias metas financieras. Ahora vamos a ver el tema del
presupuesto, el tercer paso de la planificación financiera.
Preguntar:
➤ ¿Qué es un presupuesto
Presentar la definición de presupuesto en el rotafolio.
¿QUÉ ES UN PRESUPUESTO
Un presupuesto es un resumen de los ingresos estimados y de cómo serán gastados durante
un periodo de tiempo definido. Su uso consistente es la mejor manera de asegurar que una
familia será exitosa y logrará sus metas financieras.
Preguntar:
➤ ¿Qué información debe incluir un presupuesto
Dejar a los participantes mencionar sus ideas. Después, mostrar las siguientes hojas del
rotafolio, pegadas por separado en un lugar visible, y decir:
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En las hojas del rotafolio se presentan los componentes básicos de un presupuesto
familiar. Éstos son los ingresos o entradas de dinero, tres tipos de gastos o salidas de
dinero (gastos necesarios del hogar, gastos del negocio y/o trabajo y gastos opcionales)
y el ahorro.