Manual de Capacitación - Bansefi

EDUCACIÓN FINANCIERA: Su Dinero y Su Futuro
PASO 2
Analizar las metas financieras de una familia
20 MINUTOS
Decir:
Un paso fundamental de la planificación financiera es el establecimiento de metas.
Todos tienen que decidir lo que quieren lograr, cuándo y cómo. Ahora vamos a ver el
caso de una familia que ha definido sus propias metas financieras.
Durante la narración de la siguiente historia, el facilitador debe mostrar tarjetas con
palabras o frases claves para ayudar a los participantes a recordar los detalles. Algunas
de las tarjeta representan las metas mencionadas durante la historia.
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Escuela
Reparar techo
Evitar endeudarse
Viajar
Invertir en su negocio
Registros de ingresos y gastos
Ahorro semanal
Narrar la historia de Antonia y Álvaro.
ANTONIA Y ÁLVARO: HACIA EL LOGRO DE SUS METAS
Antonia y Álvaro planifican sus metas para el futuro. Ellos quieren enviar a sus
hijos a la escuela. Desean reparar su techo antes de que comience la época de
lluvia. No quieren endeudarse mucho. Les gustaría viajar para visitar a su familia
durante Semana Santa. También quieren invertir más dinero en el negocio de
Antonia para ganar más.
Ellos deciden realizar acciones para alcanzar sus metas. Primero llevan la cuenta
(por varios meses) del dinero que entra y sale del hogar diariamente, para saber
cuánto es en realidad lo que ganan y lo que gastan. Determinan los gastos de
escuela, comida, transporte, viajes y reparaciones de la casa. Deciden ahorrar algo
cada semana, sin importar qué tan pequeña sea la cantidad. Establecen cuánto
dinero de sus ingresos deben reservar mensualmente para pagar sus deudas.
Planifican cuánto más invertirán en su negocio y cuándo lo harán.
Después de haber tomado todas estas decisiones, Antonia y Álvaro se sienten
aliviados y con mucha más confianza para enfrentar al futuro.
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