Manual de Capacitación - Bansefi

EDUCACIÓN FINANCIERA: Su Dinero y Su Futuro
En temas financieros, esto quiere decir entender el cómo uno gana su dinero (cuánto y
de qué fuentes) y cómo uno gasta su dinero (cuánto y en qué cosas). Además, deben
saber cuánto se tiene ahorrado para emergencias y otras necesidades futuras, y cuánto
se debe a terceros. Únicamente entendiendo claramente su propia situación financiera,
uno puede decidir lo que quiere lograr.
Preguntar:
➤ ¿Por qué en la secuencia de los pasos en la planificación financiera ‘establecer
metas’ está antes de ‘elaborar un presupuesto’
Decir:
Todos debemos tener metas financieras. Éstas son la base de todo lo que hacemos en la
planificación financiera. Las metas nos pueden dar la dirección, motivación y disciplina
que necesitamos para administrar mejor nuestros recursos.
Un presupuesto es una proyección o un plan futuro de lo que pretendemos gastar y
ganar durante un periodo de tiempo. Un presupuesto es una herramienta que nos va
ayudar en cumplir nuestras metas. Por lo tanto, tenemos que definir primero nuestras
metas antes de elaborar un presupuesto.
➤ ¿Tienen alguna pregunta acerca de los pasos de la planificación financiera
Decir
Cada uno de los pasos presentados se verá con mayor detalle en las próximas sesiones.
Felicitar a los participantes por su buen trabajo.
Entregar la Hoja de Distribución 1.1 A—“5 Pasos de la Planificación Financiera”
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