Manual de Capacitación - Bansefi

EDUCACIÓN FINANCIERA: Su Dinero y Su Futuro
PASO 3
Presentar la definición de un plan financiero
10 MINUTOS
Decir:
Estamos hablando de la importancia de tener un plan financiero. Puede sonar como algo
nuevo o muy complejo. Pero en realidad ya deberían estar acostumbrados a tener planes
para muchos aspectos de su vida. Por ejemplo, yo tengo un plan para la cena hoy en la
noche. No es un plan muy elaborado, pero yo ya sé dónde, cuándo y cómo voy a cenar.
He anticipado mis necesidades y las necesidades de mi familia y estoy preparada.
Preguntar:
➤ ¿Quién nos puede dar un ejemplo común de planeación
Dejar a los participantes compartir algunas ideas de las actividades de planeación.
Decir:
Tener un plan financiero no es muy diferente de tener los otros tipos de planes que
acaban de mencionar. Significa estar preparado para responder al futuro.
Preguntar:
➤ ¿Qué es un plan financiero
Después de escuchar las respuestas de los participantes, presentar la definición escrita en
el rotafolio y pedir que un voluntario lea la definición.
¿QUÉ ES UN PLAN FINANCIERO
Un plan financiero es una herramienta que nos permite decidir cómo usar nuestro dinero
para alcanzar metas y prepararse para el futuro.
Decir:
Los elementos más importantes de esta definición son: la toma de decisiones (subrayar
la palabra: decidir), la definición de metas (subrayar la palabra: metas) y la
preparación para el futuro (subrayar la palabra: futuro).
Ahora vamos a discutir paso a paso el proceso que debemos efectuar para elaborar
nuestro propio plan financiero.
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