VVP 5-23 eZine

JOUW VAKBEKWAAMHEID
Daisy Ardaseer en Vera Nguyen.
Niet alleen het advies moet van goede kwaliteit
zijn, ook de juiste vastlegging is van groot
belang. In een gesprek krijgt de klant vaak veel
informatie te verwerken, waardoor hij niet alle
zaken kan onthouden. “Vaak hoor ik in de praktijk
uitspraken als ‘ik voldoe aan de Wft-diplomavereisten,
dus ik ben in staat een volledig
adviestraject te doorlopen dat voldoet aan
de wettelijke eisen’. Hier ben ik het niet mee
eens,” zegt Vera. “Tijdens het Wft-examen
VAKBEKWAAMHEID IN VERTROUWDE HANDEN
Als financieel adviseur is het belangrijk continu
op de hoogte te zijn van de relevante
ontwikkelingen binnen je vakgebied. Met de
rubriek ‘Jouw vakbekwaamheid’ in VVP informeren
wij jou over verschillende actualiteiten
die jouw beroepspraktijk direct raken.
Aan bod komen wetswijzigingen,
nieuwe regelingen
en nog veel
meer!
wordt getoetst of je over de juiste kennis en vaardigheden beschikt, niet
of je ook in staat bent dit op de juiste wijze toe te passen. Voor de klant
moet helder zijn hoe het advies tot stand is gekomen en hoe het is onderbouwd.
Daarvoor moet een adviseur wel in staat zijn een goed rapport
op te stellen en zoiets leer je niet via een e-learning, dat leer je alleen
in de praktijk.”
OP ZOEK NAAR BALANS
Het vinden van de juiste balans tussen een gedegen inwerktraject voor de
adviseur en tijdige inzetbaarheid kan voor organisaties een uitdaging zijn.
Aan de ene kant is het belangrijk dat de adviseur alle handvatten tot zijn
beschikking heeft om een goed en volledig advies uit te kunnen brengen.
Aan de andere kant wil je voorkomen dat het inwerktraject te veel tijd en
moeite kost en er dus iemand op de payroll staat die nog niet ingezet kan
worden.
Hoe zorg je voor een juiste balans en vind je een efficiënte werkwijze?
In de praktijk wordt vaak gebruikgemaakt van gestandaardiseerde adviesteksten.
“Maar hier geldt wel dat een ‘one size fits all’-oplossing niet bestaat”,
zegt Vera. Zij is van mening dat standaardteksten in de basis gebruikt
kunnen worden, mits deze te allen tijde aangepast worden aan de
klant in kwestie. Voor Daisy is advieskwaliteit zoveel meer dan het verstrekken
van een zak met centen. “Het is het samenkomen van het inventariseren
van wensen, doelstellingen en de risicobereidheid, het objectief
inzicht geven in de mogelijkheden en risico’s en het in staat zijn dit te
vertalen naar een advies dat passend is bij de persoonlijke situatie van je
klant. Elke klant is anders en verdient het beste advies!” n
NR 51 NOVEMBER FEBRUARI 2019 2023 VVP | 59