Geschäftsbericht 2011 - Volksbank Lübeck eG
Geschäftsbericht 2011 - Volksbank Lübeck eG
Geschäftsbericht 2011 - Volksbank Lübeck eG
Sie wollen auch ein ePaper? Erhöhen Sie die Reichweite Ihrer Titel.
YUMPU macht aus Druck-PDFs automatisch weboptimierte ePaper, die Google liebt.
• In den Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten sind EUR 83.033.151 Verbindlichkeiten<br />
gegenüber der zuständigen genossenschaftlichen Zentralbank enthalten.<br />
• Die in der Bilanz ausgewiesenen Verbindlichkeiten weisen folgende Restlaufzeiten auf:<br />
bis<br />
3 Monate<br />
EUR<br />
14<br />
mehr als<br />
3 Monate<br />
bis ein Jahr<br />
EUR<br />
mehr als<br />
ein Jahr<br />
bis 5 Jahre<br />
EUR<br />
mehr als<br />
5 Jahre<br />
Verbindlichkeiten<br />
gegenüber Kreditinstituten<br />
mit vereinbarter Laufzeit<br />
oder Kündigungsfrist<br />
(P 1b) 604.924 1.788.586 31.829.266 58.653.286<br />
Spareinlagen mit<br />
vereinbarter<br />
Kündigungsfrist von mehr<br />
als drei Monaten (P 2ab) 152.746 1.897.664 139.813 0<br />
Andere Verbindlichkeiten<br />
gegenüber Kunden mit<br />
vereinbarter Laufzeit oder<br />
Kündigungsfrist (P 2bb) 8.690.774 3.263.191 9.027.091 114.356<br />
Anteilige Zinsen, die erst nach dem Bilanzstichtag fällig werden, wurden nicht nach den<br />
Restlaufzeiten gegliedert.<br />
Von den begebenen Schuldverschreibungen (P 3a) werden im auf den Bilanzstichtag folgenden<br />
Jahr EUR 2.412.000 fällig.<br />
• Im Posten "Sonstige Verbindlichkeiten" sind folgende wesentliche Einzelbeträge enthalten:<br />
EUR<br />
31.12.<strong>2011</strong><br />
EUR<br />
Abzuführende Abgeltungssteuer einschließlich des Solidaritätszuschlags 515.229<br />
• Im passiven Rechnungsabgrenzungsposten sind Disagiobeträge, die bei der Ausreichung von<br />
Forderungen in Abzug gebracht wurden, im Gesamtbetrag von EUR 922.082 (Vorjahr<br />
EUR 901.946) enthalten.<br />
• Zu den nachrangigen Verbindlichkeiten (Passivposten 9) ergeben sich folgende Angaben:<br />
Im Geschäftsjahr fielen Aufwendungen für nachrangige Verbindlichkeiten in Höhe von<br />
EUR 196.200 an.<br />
Mittelaufnahmen, die 10 % des Gesamtbetrages der nachrangigen Verbindlichkeiten übersteigen,<br />
erfolgen zu folgenden Bedingungen:<br />
Betrag Währung Zinssatz in % Fälligkeit<br />
460.000 EUR 5,25 Januar 2014<br />
878.000 EUR 4,56 März 2015<br />
889.000 EUR 4,56 April 2015<br />
Eine vorzeitige Rückzahlungsverpflichtung ist ausgeschlossen. Die Verbindlichkeiten sind im Falle<br />
des Insolvenzverfahrens oder der Liquidation der Bank erst nach Befriedigung aller nicht<br />
nachrangigen Gläubiger zurückzuzahlen. Eine Umwandlung in andere Eigenkapitalformen ist nicht<br />
möglich.
Change language