ASSTEL Lebensversicherung AG - Geschäftsbericht 2009

Bericht des Aufsichtsrates
Der Aufsichtsrat hat während des Berichtsjahres die Geschäftsführung des Vorstandes
fortlaufend entsprechend der ihm nach Gesetz und Satzung zugewiesenen Aufgaben
überwacht. Er wurde vom Vorstand über die Entwicklung und Lage des Unternehmens regelmäßig
schriftlich und in drei Sitzungen mündlich informiert. Der Information und
Überwachung dienten auch die Ausschüsse des Aufsichtsrates. Der Kapitalanlageausschuss,
der Prüfungsausschuss und der Vorstandsausschuss tagten jeweils dreimal.
Die regelmäßige Berichterstattung beinhaltete neben der Beitrags-, Kosten- und Kapitalanlageentwicklung
und den damit verbundenen Konsequenzen für den Jahresabschluss,
die Unternehmensplanung, die systematische Risikokontrolle, die Risikosituation
sowie die Entwicklung der Vertriebsgesellschaft ASSTEL ProKunde Versicherungskonzepte
GmbH und der Schwestergesellschaft ASSTEL Sachversicherung AG.
Die besondere Aufmerksamkeit des Aufsichtsrates galt der laufenden Kontrolle der aktuellen
Geschäftsentwicklung und damit verbunden dem Erreichen der Planziele 2009.
Daneben war auch die Vertriebsstrategie ein zentrales Thema der Berichterstattung.
So ließ er sich über die ergriffenen Maßnahmen zum weiteren Abbau von Komplexität
und die weitere Fokussierung auf die Kernkompetenzen Bericht erstatten. In diesem Kontext
wurden auch nähere Details über die wichtigsten Entwicklungen und Maßnahmen
zur Gewinnung neuer Kunden und Partner mitgeteilt. Über die Umsetzung weiterer wichtiger
Ziele, wie die Verbesserung der operativen Exzellenz sowie die Professionalisierung
des Direktmarketings, wurde ebenfalls ausführlich informiert. Ein ebenfalls intensiv
behandeltes Thema war die Entwicklung der Marketinginvestitionen und die Abhängigkeit
sowohl der Markenbekanntheit als auch der Kundenzahl von diesem Faktor.
Von herausragendem Interesse waren auch die möglichen Folgen der Finanzmarktkrise
sowie deren Auswirkungen auf die Entwicklung des Neu- und des Bestandsgeschäfts,
des Kundenverhaltens im Allgemeinen und die Kapitalanlagen. Vor diesem Hintergrund
hat der Aufsichtsrat beschlossen, einen Prüfungsausschuss mit der sich aus § 107 Abs. 3
AktG neuester Fassung ergebender Aufgabenstellung einzurichten. Demgemäß hat der
Prüfungsausschuss insbesondere den Rechnungslegungsprozess und die Bewertung der
Kapitalanlagen in der vorgelegten Bilanz mit Vorstand und Abschlussprüfern vertieft diskutiert.
Über die aktuellen Entwicklungen wurde der Aufsichtsrat regelmäßig in Kenntnis gesetzt.
Alle von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) durchgeführten
Stresstests wurden – auch in der strengen Form – bestanden.
Die von der Prüfungsgesellschaft vorgenommenen Prüfungen haben ergeben, dass das
Rechnungswesen, der Jahresabschluss und der Lagebericht den gesetzlichen Vorschriften
entsprechen. Die Prüfungsgesellschaft hat dem Jahresabschluss 2009 den uneingeschränkten
Bestätigungsvermerk gemäß § 322 HGB erteilt.
104 ASSTEL Lebensversicherung AG 2009