anhang - Sparkasse Tauberfranken

4. Nachtragsbericht: Vorgänge von besonderer Bedeutung nach
dem Schluss des Geschäftsjahres
Vorgänge von besonderer Bedeutung nach dem Schluss des Geschäftsjahres haben
sich nicht ergeben.
5. Prognosebericht
Strategische Schwerpunkte
Unser oberstes strategisches Ziel ist die Stärkung und Sicherung der Ertragskraft
unseres Unternehmens, denn nur eine angemessene Ertragskraft gewährleistet, dass
wir den finanziellen Spielraum für die zukünftige Geschäftsentwicklung haben. Wir
wollen auch in Zukunft eine selbstständige Sparkasse unter öffentlicher Trägerschaft
bleiben, die gute Marktposition in unserem Geschäftsgebiet erhalten bzw. in Teilbereichen
weiter ausbauen sowie unsere derzeitige Position im Vergleich zu anderen
gleich großen baden-württembergischen Sparkassen verbessern bzw. festigen. Dies
wollen wir durch eine hohe Rentabilität in allen Geschäftsfeldern und einem ausgewogenen
Verhältnis zwischen Kosten und Erträgen in jedem Geschäftsbereich erreichen.
Dies fördern wir unter anderem durch Zielvereinbarungen mit Führungskräften
und Mitarbeitern. Den unternehmens-erfolgsbezogenen Teil der Sparkassensonderzahlung
haben wir über eine Dienstvereinbarung mit dem Personalrat an die Cost-
Income-Ratio und das Betriebsergebnis nach Bewertung (ohne Veränderung der
§ 340f HGB Vorsorgereserve) - für alle Mitarbeiter verbindlich - gekoppelt. Über die
weitere Intensivierung der ganzheitlichen und zielgerichteten Kundenbetreuung
durch überdurchschnittlich qualifizierte, motivierte, kunden- und dienstleistungsorientierte
Mitarbeiter sowie mit unserer Vertriebskonzeption und dem S-Finanzkonzept
wollen wir unsere Kunden begeistern. Durch den effizienten Einsatz von vorhandenen
Ressourcen und mehr Verantwortung durch Teamarbeit erreichen wir die erforderliche
Produktivität. Dazu bedarf es auch konsequent auf den Vertrieb ausgerichteter
effizienter Prozesse, die fortlaufend optimiert werden. Die Erreichung unserer Ziele
und die erforderliche Transparenz über Erträge, Volumina, Kosten und Risiken werden
kontinuierlich im Rahmen der Gesamtbanksteuerung mit integrierter Ergebnisund
Risikosteuerung überwacht und gesteuert.
Aufbauend auf der Strategielandkarte der Sparkasse Tauberfranken mit den Perspektiven
„Finanzen“, „Kunde / Markt“, „Prozesse“ und „Mitarbeiter“ und den entsprechenden
strategischen Zielen und Handlungsfeldern werden Kennzahlen oder Zielwerte
definiert, die über Projekte und Maßnahmen erarbeitet bzw. überwacht werden.
Die Erreichung der Ziele wird kontinuierlich über ein Reportingsystem sowie im Rahmen
des Soll-Ist-Vergleichs mittels Bilanz-, Wachstums-, Marktanalysen und Ergebnisvorausschaurechnung
überwacht.
Unsicherheit, ein Element jeder Prognose
Die Prognosen, die sich auf die Entwicklung der Sparkasse für die nächsten zwei
Jahre beziehen, stellen unsere Einschätzungen der wahrscheinlichsten künftigen
Entwicklung auf Basis der uns zum Zeitpunkt der Erstellung des Lageberichts zur
Verfügung stehenden Informationen dar. Da Prognosen mit Unsicherheit behaftet
sind bzw. sich durch die Veränderungen der zugrunde liegenden Annahmen, insbesondere
in der derzeitigen Ausgangslage der Entwicklungen im Finanzsektor und der
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