1 WIRTSCHAFTSPROFIL - Hrvatska gospodarska komora

in den Mitgliedsstaaten ansässige Verwaltungsgesellschaften mit
Geschäftseinheiten im Staatsgebiet der Republik Kroatien, und
Drittpersonen, denen die Abwicklung bestimmter Geschäfte der
Verwaltungsgesellschaften laut des die Geschäftstätigkeit der
Fonds regelnden Gesetzes anvertraut werden darf; Rentengesellschaften;
zur Abwicklung der Geschäfte mit Finanzinstrumenten
berechtigte Gesellschaften, und Zweigniederlassungen ausländischer
Gesellschaften, die zur Abwicklung der Geschäfte mit
Finanzinstrumenten in der Republik Kroatien dienen; Versicherungsgesellschaften,
die über die entsprechende Genehmigung
zur Abwicklung von Lebensversicherungsgeschäften verfügen,
Zweigniederlassungen der Versicherungsgesellschaften aus
Drittländern, die über die Genehmigung zur Abwicklung der
Lebensversicherungsgeschäfte verfügen, sowie jene Versicherungsgesellschaften
aus den Mitgliedsstaaten, die Lebensversicherungsgeschäfte
in der Republik Kroatien direkt oder über
eine Zweigniederlassung abwickeln; Gesellschaften für die
Ausgabe von E-Geld, Zweigniederlassungen der Gesellschaften
für die Ausgabe von E-Geld mit Sitz in einem Mitgliedsstaat,
Zweigniederlassungen der Gesellschaften für die Ausgabe von
E-Geld aus Drittländern, sowie in den Mitgliedsstaaten ansässige
Gesellschaften für die Ausgabe von E-Geld, die befugt sind, in
der Republik Kroatien die Dienstleistungen der Ausgabe von
E-Geld direkt zu erbringen; eingetragene Wechsler; Veranstalter
von Glücksspielen (für Lotteriespiele, Casinospiele, Wettspiele,
Glücksspiele an Spielautomaten, Glücksspiele im Internet
und über andere Telekommunikationsmittel bzw. elektronische
Kommunikationen); Pfandleihhäuser; juristische und natürliche
Personen, die Geschäfte im Bereich Kredit-/Darlehensvergabe
abwickeln (einschließlich der Konsumkredite, Hypotekarkredite,
Factoring-Geschäfte und Finanzierung von kommerziellen
Geschäften, einschließlich der Forfaitierung); Leasing, Ausgabe
und Verwaltung der Zahlungsinstrumente (z.B. Kreditkarten und
Reiseschecks); Gewährung von Garantien und Sicherheiten;
Investmentverwaltung für Drittpersonen und entsprechende Beratung;
Vermietung von Tresorfächern; Vermittlung beim Abschluss
von Kreditgeschäften; Versicherungsvertretung beim Abschluss
von Lebensversicherungsverträgen; Versicherungsvermittlung
beim Abschluss von Lebensversicherungsverträgen; Unternehmerdienstleistungen
oder Treuhänderdienstleistungen; Edelmetall-
und Edelsteinverkehr sowie der Verkehr von Produkten aus
Edelmetallen und Edelsteinen; Handel mit Kunststücken und
Antiquitäten; Veranstaltung oder Durchführung von Versteigerungen;
Vermittlung im Immobilienverkehr; juristische und natürliche
Personen, die ihre Geschäfte im Rahmen ihrer Berufstätigkeit
abwickeln (Rechtsanwälte, Anwaltskanzleien und öffentliche
Notare; Wirtschaftsprüfungsgesellschaften und selbstständige
Wirtschaftsprüfer; natürliche und juristische Personen, welche die
Dienstleistungen der Büchführung und Steuerberatung erbringen).
Um Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung aufzudecken und
zu verhindern, haben die verpflichteten Subjekte entsprechende
Aufgaben auszuführen. Dies umfasst unter anderem: Einschätzung
des Risikos eines Missbrauchs zum Zweck der Geldwäsche
und Terrorismusfinanzierung bei dem jeweiligen Kunden, der
jeweiligen Geschäftsbeziehung, Transaktion oder dem jeweiligen
Produkt; Durchführung einer tiefgreifenden Analyse des
Kunden; Durchführung von Maßnahmen zur Verhinderung bzw.
Aufdeckung der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in den
Geschäftseinheiten und Gesellschaften, in denen das verpflichtete
Subjekt über Mehrheitsanteile oder Mehrheitsrechte beim Treffen
von Entscheidungen verfügt, wobei diese Geschäftseinheiten und
Gesellschaften ihren Sitz in einem Drittstaat haben; Erstellung
und regelmäßige Aktualisierung einer Liste von Indikatoren,
welche die Erkennung von verdächtigen Klienten und Transaktionen
(d.h. von solchen, bei denen ein Begründeter Verdacht auf
Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung besteht) ermöglichen;
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Benachrichtigung und Übergabe der rechtlich vorgeschriebenen
bzw. geforderten transaktionsbezogenen Daten, Informationen und
Dokumente, sowie die Übemittlung von personenbezogenen Informationen
an das Büro, und die Erfüllung von anderen Aufgaben
und Verpflichtungen, die durch das Gesetz über die Verhinderung
der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung festgelegt sind.
Das verpflichtete Subjekt hat das Büro für die Verhinderung der
Geldwäsche über jede Bargeldtransaktion, die den Wert von
200.000,00 HRK übersteigt, spätestens innerhalb von 3 Tagen ab
dem Tag der Transaktion zu benachrichtigen.
Das verpflichtete Subjekt hat von jeder Transaktion, die offensichtlich
mit der Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung verbunden
oder darauf verdächtig ist, abzusehen. Über ein solches Geschäft
hat es das Büro vor der Transaktion unverzüglich zu benachrichtigen,
und dabei die Gründe für seinen Verdacht auf Geldwäsche
bzw. Terrorismusfinanzierung sowie die Frist, innerhalb welcher
die Transaktion durchzuführen ist, zu nennen.
Einlösungen, welche 105.000,00 HRK bzw. 15.000,00 EUR bei
Geschäften mit Gebietsfremden übersteigen, können lediglich
als bargeldlose Zahlungen über ein Konto in einer Kreditanstalt,
sofern durch ein anderes Gesetz nicht anders geregelt, abgewickelt
werden und zwar in folgenden Fällen: Warenverkauf und Erbringung
von Dienstleistungen, Verkauf von Immobilien, Aufnahme
von Darlehen und Verkauf von übertragbaren Wertpapieren oder
Anteilen. Die genannte Beschränkung gilt auch wenn die Zahlung
im Rahmen der einschlägigen Transaktion in Form von mehreren
miteinander verbundenen Bartransaktionen, die gesamt den
Betrag von 105.000,00 HRK, bzw. 15.000,00 EUR übersteigen,
erfolgt. Die Beschränkung für Barzahlungen bezieht sich auf
alle juristischen und natürlichen Personen, die im Rahmen ihrer
eingetragenen Geschäftstätigkeit bei den genannten Transaktionen
Bargeld in Empfang nehmen.