Geschäfts bericht 2011 - Helvetia Gruppe

Unternehmensprofil
› Risiko­ und Anlagemanagement
Risiko­ und Anlagemanagement
Die Identifizierung, Messung und Beherrschung von Risiken zählt zu den zentralen
Aufgaben eines Versicherungsunternehmens. Das Risikomanagement
der Helvetia trägt damit zur Erreichung der Unternehmensziele bei und prägt
die Risiko­ und Verantwortlichkeitskultur im Unternehmen.
28 Helvetia Geschäftsbericht 2011
Risikomanagement
Vor dem Hintergrund des aktuell anspruchsvollen
wirtschaftlichen Umfeldes hat ein umfassendes
Risikomanagement höchste Priorität und ist integraler
Bestandteil der Geschäftssteuerung der
Helvetia Gruppe. Zum primären Ziel des Risikomanagements
gehört der nachhaltige Schutz der
Kapitalbasis sowie der Reputation der Helvetia
Gruppe und ihrer Gruppengesellschaften.
Risikomanagement­Organisation
Die Organisationsstruktur der Helvetia Gruppe
stellt eine einheitliche Anwendung der gruppenweiten
Risikomanagement­Standards sicher. Rollen
und Verantwortlichkeiten in den Geschäftseinheiten
orientieren sich dabei an der Risikomanagement­Organisation
der Gruppe. Diese ba­
Risikomanagement­Organisation
Risk­Owners
Verwaltungsrat
(Anlage­ & Risiko­, Audit­, Strategie­ &
Governance­Ausschüsse)
Geschäftsleitung
Risk­Observers
Risikokomitee
Risiko­ und Kapitalmanagement
Spezialisierte Risikocontrolling­
Funktionen
(z.B. Gruppenaktuariate Leben/Nicht­Leben,
Assetmanagement)
Risk­Takers
Risikomanagement in den
Unternehmensbereichen und
Prozessen
Interne Revision
siert auf einem Governancemodell, das die drei
Basisfunktionen Risk­Owner, Risk­Observer und
Risk­Taker unterscheidet.
Als oberste Risk­Owner fungieren der Verwaltungsrat
der Helvetia Holding (insbesondere Anlage­
& Risiko­, Audit­ sowie Strategie­ & Governance­Ausschüsse)
sowie die Gruppengeschäftsleitung.
Als zentralverantwortliche Stelle tragen
sie die abschliessende Risikoverantwortung und
definieren die gewollte Risikoneigung der Gruppe
und der einzelnen Geschäftseinheiten.
Unterschiedliche Risk­Observer beurteilen die
eingegangenen Risiken der Helvetia Gruppe unabhängig
einer operativen Verantwortung. Das
Risikokomitee koordiniert dabei die Zusammenarbeit
zwischen Risk­Observern und Risk­Takern
und berät Verwaltungsrat und Geschäftsleitung
bei ihren Entscheidungen. Die zentrale Risikocontrolling­Funktion
«Risk & Capital Management»
ist für den Ausbau und die Weiterentwicklung
des Risikomanagement­Systems sowie für die
Überwachung von Risiken und Steuerungsmassnahmen
verantwortlich und dient als Kompetenz­
Zentrum für das Risikomanagement der Gruppe.
Es wird durch spezialisierte Risikocontrolling­
Funktionen, wie z.B. die Gruppenaktuariate und
das Assetmanagement, unterstützt. Die Interne
Revisionsstelle übernimmt die prozessunabhängige
Überwachung der Funktionsfähigkeit des Risikomanagement­Systems.
Die Risk­Taker steuern und verwalten Risiken
im operativen Kontext. Sie sind für das Risikomanagement
in den jeweiligen Unternehmensbereichen
und Prozessen verantwortlich.
Risikomanagement­Prozess und
Risikolandschaft
Wesentliche Bestandteile des Risikomanagement­
Prozesses der Helvetia Gruppe sind die Identifikation,
Analyse und Steuerung von Risiken, die Über­