Vertriebsmanagement FinanzBusiness 2023

FinanzBusinessMagazin I DIGITAL
KI in Banken:
Sechs Thesen zur Zukunft der Anlageberatung
“Mit der KI zum König der Berater”. Neue
KI-Systeme eröffnen Finanzinstituten
Möglichkeiten, die noch vor wenigen Jahren
als Science-Fiction galten. Wie wirken
sich diese Veränderungen auf Mitarbeiter,
Kunden und Aufsichtsbehörden aus? In
sechs Thesen wagen die Experten der Unternehmensberatung
Cofinpro einen Blick
in die Zukunft. Eine Erkenntnis: Bankberater
werden auch in Zukunft unverzichtbar
sein – und sie werden einen besseren
Service bieten als je zuvor.
“Finanzinstitute bieten ein ideales Umfeld
für den breiten Einsatz von Künstlicher Intelligenz
(KI). Insbesondere die Anlageberatung
ist dafür prädestiniert, da hier die
Vorteile der Analyse großer Datenmengen
zum Tragen kommen. Zudem bietet
die Technologie enorme Effizienzvorteile,
da sie relevante Informationen in Echtzeit
aufbereiten kann. Die Branche steht damit
vor einem tiefgreifenden technologischen
und kulturellen Wandel”, sagt Dr. Jörg
Brock von der auf Finanzdienstleister spezialisierten
Unternehmensberatung Cofinpro.
Welche Bedeutung dieser Wandel für die
Branche und die Marktteilnehmer haben
wird, zeigen die folgenden sechs Thesen.
These 1: Das Angebot wird individueller
und besser denn je
Mit KI-Unterstützung lässt sich das Produktangebot
leichter konfigurieren und
in kürzester Zeit an die spezifischen
Bedürfnisse des Kunden anpassen.
These 2: Profis für künstliche und emotionale
Intelligenz
Anlageberater werden auch in Zukunft
Experten für die Kapitalmärkte sein, allerdings
kombiniert mit Technologie-Knowhow.
Denn auch eine KI muss richtig bedient
und überwacht werden.
These 3: Die KI verleiht dem Berater
Expertenstatus
KI kann Tausende von Einzeltiteln analysieren
und gleichzeitig komplexe Zusammenhänge
anschaulich visualisieren. Mit
diesem Werkzeug kann auch ein durchschnittlicher
Kundenberater mit Expertenwissen
glänzen.
These 4: Die größten Zeiträuber in der
Beratung werden durch KI beseitigt
Gut drei Viertel der Arbeitszeit eines
Finanzberaters entfallen auf Routineaufgaben
und Dokumentationspflichten.
Künftig wird der digitale KI-Assistent einen
Großteil dieser Arbeit übernehmen können.
These 5: Banken können mit KI regulatorische
Anforderungen besser erfüllen
KI kann Banken bei der Compliance unterstützen,
indem sie Prozesse überprüft,
das Risikomanagement verbessert und
Fehlerquellen identifiziert.
These 6: Gewinnen wird, wer KI von
Anfang an verantwortungsvoll einsetzt
Banken dürfen die hohen Anforderungen an
Transparenz, Qualitätssicherung, Kontrolle
und Datenschutz nicht vernachlässigen.
Hier gilt es, neue Standards von Anfang an
mitzugestalten. Ein verantwortungsvoller
Umgang mit den neuen Technologien kann
in Zukunft Nachbesserungen vermeiden
und Vertrauen schaffen.
“Von der Kundenansprache über die individuelle
Beratung bis hin zum Abschluss
und der langfristigen Betreuung wird die
KI Berater und Kunden künftig wie ein
persönlicher Assistent unterstützen”, so
Brock. Finanzinstitute müssten die neuen
Technologien sukzessive in die bestehende
Organisation integrieren, um die Vor-
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