Document de référence Rapport annuel 2011 - Info-financiere.fr
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1 Les métiers <strong>de</strong> Crédit Agricole S.A.<br />
PRÉSENTATION DE CRÉDIT AGRICOLE S.A.<br />
financement <strong>de</strong> projets liés au développement durable pour un<br />
montant <strong>de</strong> 547 millions d’euros dont 450 millions d’euros en<br />
collaboration avec les banques <strong>de</strong> proximité du Groupe. Pour<br />
accompagner le financement <strong>de</strong>s énergies renouvelables dans<br />
le domaine <strong>de</strong> la biomasse, CAL&F a développé une expertise<br />
spécifique “m éthanisation à la ferme” pour les clients <strong>de</strong>s Caisses<br />
régionales qui se traduira notamment par la mise à disposition<br />
d’un outil d’ai<strong>de</strong> à la décision, <strong>de</strong> formations associées et <strong>de</strong><br />
recommandations quant aux modalités d’intervention dédiées aux<br />
Caisses régionales, en 2012.<br />
À l’international, le métier du crédit-bail a enregistré une production<br />
<strong>de</strong> 1,4 milliard d’euros en retrait <strong>de</strong> 14 % par rapport à 2010.<br />
3<br />
GESTION D’ACTIFS, ASSURANCES ET BANQUE PRIVÉE<br />
Gestion d’actifs, titres et services<br />
financiers aux institutionnels<br />
Gestion d’actifs<br />
La gestion d’actifs est exercée par le groupe Amundi et ses filiales.<br />
Le pôle, détenu à 75 % par le groupe Crédit Agricole et à 25 %<br />
par la Société Générale, propose <strong>de</strong>s solutions d’investissement<br />
adaptées aux clients <strong>de</strong>s réseaux partenaires, et à ses clients<br />
institutionnels. Depuis le 1 er juillet <strong>2011</strong>, l’activité <strong>de</strong> gestion d’actifs<br />
pour compte <strong>de</strong> tiers <strong>de</strong> la BFT a rejoint Amundi Group.<br />
ACTIVITÉ ET ORGANISATION<br />
Amundi se situe au 2e rang en Europe et compte parmi les 10 plus<br />
grands acteurs <strong>de</strong> l’industrie <strong>de</strong> l’asset management (s ource : IPE<br />
“Top 400 asset managers active in the European marketplace”<br />
publié en juin <strong>2011</strong>, données à décembre 2010) avec 658,6 milliards<br />
d’euros d’actifs sous gestion.<br />
Implantée au cœur <strong>de</strong>s principaux bassins d’investissement dans<br />
près <strong>de</strong> 30 pays, Amundi of<strong>fr</strong>e une gamme complète <strong>de</strong> produits,<br />
couvrant toutes les classes d’actifs et les principales <strong>de</strong>vises.<br />
Amundi développe ainsi <strong>de</strong>s solutions d’épargne adaptées aux<br />
besoins <strong>de</strong> plus <strong>de</strong> 100 millions <strong>de</strong> clients particuliers à travers le<br />
mon<strong>de</strong> et construit pour les clients institutionnels <strong>de</strong>s produits sur<br />
mesure, performants et innovants, adaptés à leur activité et profil<br />
<strong>de</strong> risque. Avec plus <strong>de</strong> 3 000 clients institutionnels, Amundi figure<br />
ainsi parmi les grands <strong>de</strong> la gestion institutionnelle.<br />
Bénéficiant du soutien <strong>de</strong> <strong>de</strong>ux groupes bancaires puissants, Crédit<br />
Agricole et Société Générale, Amundi a l’ambition <strong>de</strong> s’affirmer<br />
comme l’asset manager européen <strong>de</strong> <strong>référence</strong>, reconnu pour :<br />
la qualité <strong>de</strong> ses produits, leur performance financière et leur<br />
transparence ;<br />
la proximité <strong>de</strong> la relation avec ses clients, réseaux partenaires et<br />
clientèles institutionnelles ;<br />
26 Crédit Agricole S.A. 3 <strong>Document</strong> <strong>de</strong> <strong>référence</strong> <strong>2011</strong><br />
En France, le métier <strong>de</strong> l’affacturage a réalisé un chif<strong>fr</strong>e d’affaires<br />
factoré <strong>de</strong> 39,0 milliards d’euros, en augmentation <strong>de</strong> 10 %,<br />
confortant ainsi le rang <strong>de</strong> lea<strong>de</strong>r <strong>de</strong> CAL&F. La nouvelle production<br />
commerciale s’établit à 6,3 milliards d’euros avec un doublement<br />
<strong>de</strong> la part <strong>de</strong>s Caisses régionales dans la production qui passe <strong>de</strong><br />
27 % à 53 %, portant ainsi à plus <strong>de</strong> 80 % la part réalisée avec les<br />
banques <strong>de</strong> proximité du Groupe.<br />
À l’international, le chif<strong>fr</strong>e d’affaires factoré est en augmentation<br />
<strong>de</strong> 16 % à 20,9 milliards d’euros (hors cession d’Eurofactor UK en<br />
août <strong>2011</strong>).<br />
l’efficacité <strong>de</strong> son organisation, <strong>fr</strong>uit <strong>de</strong>s talents individuels et<br />
collectifs <strong>de</strong> ses équipes ;<br />
son engagement pour une prise en compte dans ses politiques<br />
d’investissement, <strong>de</strong>s critères <strong>de</strong> développement durable et<br />
d’utilité sociale, au-<strong>de</strong>là <strong>de</strong>s seuls critères financiers.<br />
L’ANNÉE <strong>2011</strong><br />
L’industrie <strong>de</strong> la gestion d’actifs a été fortement pénalis ée par<br />
l’intensification <strong>de</strong> la crise financière, sous l’effet conjugué <strong>de</strong> la<br />
baisse <strong>de</strong>s marchés, qui impacte directement ses revenus, et <strong>de</strong><br />
la réorientation <strong>de</strong> la collecte <strong>de</strong>s réseaux bancaires vers l’épargne<br />
<strong>de</strong> bilan, qui a entraîné une diminution <strong>de</strong>s encours sous gestion en<br />
France et en Europe.<br />
Dans ce contexte difficile, Amundi a enregistré <strong>de</strong> beaux succès<br />
commerciaux auprès <strong>de</strong> la clientèle institutionnelle internationale<br />
ou dans l’épargne salariale, grâce à un positionnement reconnu<br />
internationalement et grâce à la robustesse <strong>de</strong> son organisation.<br />
Amundi a poursuivi sa politique d’adaptation permanente <strong>de</strong> l’of<strong>fr</strong>e<br />
produits aux besoins <strong>de</strong> ses clients, enregistrant <strong>de</strong>s collectes<br />
significatives sur <strong>de</strong>s nouvelles gammes <strong>de</strong> produits (ETF, Amundi<br />
Money Market Fund etc.).<br />
Amundi a ainsi démontré sa capacité à s’adapter à un environnement<br />
dégradé en poursuivant sa politique <strong>de</strong> réduction <strong>de</strong>s charges. Elle<br />
conserve ainsi un niveau <strong>de</strong> coefficient d’exploitation parmi les<br />
meilleurs du marché.<br />
Titres et services financiers aux institutionnels :<br />
CACEIS<br />
ACTIVITÉ ET ORGANISATION<br />
CACEIS est un groupe bancaire international, réunissant 3 300<br />
collaborateurs, spécialisé dans les activités d’Asset Servicing<br />
pour une clientèle d’investisseurs institutionnels et <strong>de</strong> gran<strong>de</strong>s<br />
entreprises.