Bilancio Banca - Bnl

fornite dalla Banca ai quesiti dell’Autorità di Vigilanza.
I verbali delle citate riunioni, come richiesto, sono stati
inviati dalla BNL S.p.A. alla Banca d’Italia. Ad esito della
vigilanza, il Collegio Sindacale ha ritenuto esaurienti
le autovalutazioni effettuate e ha ritenuto, altresì, che
i rischi connessi all’attività della Banca in derivati siano
in linea con una normale operatività di mercato;
– ha verificato la correttezza della risposta fornita dalla
Banca alle richieste della Banca d’Italia, effettuate con
lettera del 20.9.2007, riguardanti le “esposizioni verso
attività collegate a prestiti sub prime ed Alt-A”;
– la Banca d’Italia in data 20.9.2008 ha aperto un accertamento
ispettivo conclusosi il 22.1.2008. L’ispezione ha
riguardato principalmente le attività dell’Area Finanza
con particolare riguardo ai prodotti derivati ed i risultati
sono stati esposti al Consiglio di Amministrazione
nella riunione del 10.4.2008. Dall’ispezione emergono
criticità ed aree suscettibili di miglioramento soprattutto
in riferimento a:
– definizione delle strategie di gestione del rischio di controparte
e di natura legale;
– “corpus“ normativo nei riguardi della Pubblica Amministrazione;
– sistema dei controlli interni;
– carenze di documentazione.
Nell’esposizione dei risultati accertativi la Banca d’Italia ha
dato atto dei significativi progressi compiuti dalla Banca, in
ciò stimolata anche dalla nuova proprietà, nel settore dei sistemi
informatici, nel miglioramento della normativa interna
e nella generale maggiore attenzione alla tematica dei
controlli;
– ha preso buona nota delle disposizioni emesse dalla
Banca d’Italia il 10.7.2007 (la funzione di conformità –
Compliance) ed il 4.3.2008 (Organizzazione e governo
societario delle banche). Così come già discusso in Comitato
per il Controllo interno, ad un primo esame la
governance e il sistema dei controlli della Banca sono
sostanzialmente adeguati alle indicazioni delle suddette
disposizioni.
Il Collegio Sindacale peraltro vigilerà sul rispetto delle stesse
da parte della Banca.
Struttura organizzativa
Il Collegio ha seguito e monitorato le varie fasi della riorganizzazione
societaria anche attraverso incontri e colloqui
con i Vertici della Banca e delle Funzioni Centrali di nuova
creazione.
In particolare segnala che il Consiglio di Amministrazione
della BNL Progetto S.p.A. nella riunione del 12.9.2007 ha
approvato tutte le deliberazioni e conferito le deleghe necessarie,
con validità a far tempo dal 1° 10.2007, atte ad assicurare
la continuità operativa per le attività oggetto di
conferimento.
Il Collegio Sindacale ha seguito e monitorato le varie attività
della Banca anche attraverso incontri e colloqui con i
Vertici ed i Responsabili delle Funzioni Centrali. Oltre alle
periodiche riunioni con i Direttori BNL-BNPP Auditing
Group Italia e Compliance e Coordinamento Controlli Permanenti,
il Collegio Sindacale ha avuto incontri con:
– Responsabile ed Esponenti della Direzione Finanziaria
per le attività di competenza;
– Responsabili delle competenti Funzioni della Banca ed
Advisors esterni per il “Progetto Vivaldi”;
– Responsabili delle competenti Funzioni della Banca (Divisioni
“BNPP-BNL Corporate e Investment Banking”,
“Corporate” e “Retail & Private”) per le attività di competenza;
– Responsabile della Direzione IT e Responsabile della
Funzione Compliance BNL BC per la verifica del funzionamento
del sistema informatico e della normativa interna
della Banca agli adempimenti relativi all’Antiriciclaggio;
– Responsabile della Direzione PAC per il monitoraggio delle
“procedure di archiviazione della documentazione”;
– Responsabile dei Rapporti con la Pubblica Amministrazione
per le attività di competenza;
– Direttori “BNL-BNPP Auditing Group Italia” e “Compliance
e Coordinamento Controlli Permanenti” per il monitoraggio
delle iniziative intraprese dalla Banca per
adempiere puntualmente alla normativa MiFID.
Il Collegio ha altresì incontrato il nuovo Direttore Generale
della Banca Dr. Fabio Gallia.
Ad esito della propria attività di verifica, il Collegio Sindacale
ritiene che la struttura organizzativa della Banca
nel suo complesso sia rispondente alla complessità e peculiarità
proprie dell’attività che la stessa è chiamata a
svolgere.
Sistema dei controlli interni
L’architettura generale del controllo interno è stata sviluppata
in coerenza con i principi di Gruppo anche a seguito
dell’adozione della Charte della Compliance e della Charte
dell’Audit Interne.
Bilancio dell’impresa 2007 Relazione del Collegio Sindacale
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