Jaarverslag 2011 - Wonen Zuidwest Friesland

Langlopende schulden
Hoofdstuk 11 Geconsolideerde jaarrekening
74
Overheid Krediet-
instellingen
Totaal
Saldo per 1 januari 380 45.752 46.132
Aflossingen -10 -1.448 -1.458
Nieuwe lening - 3.500 3.500
Saldo per 31-12-2011 370 47.804 48.174
Aflossingen voor 2012 11 1.441 1.452
Gemiddeld rentepercentage 5,71% 4,01% 4,03%
Rentabiliteitswaarde -13 3.849 3.862
Looptijd < 5 jaar - 7.136 7.136
Looptijd > 5 jaar 370 40.668 41.038
Saldo per 31-12-2011 370 47.804 48.174
De duration van de portefeuille bedraagt 7,4 jaar (2010: 7,7).
Rente-instrumenten
Roll-over lening van de NWB (2006-2016) met een hoofdsom van € 4,0 mln. Waarvan
50% is afgedekt door een Collar (2% - 5%).
Zekerheden
De rente en aflossing van een zevental leningen van kredietinstellingen worden
gegarandeerd door het WSW. Ten behoeve van deze leningen is garantie van het WSW
verkregen tot een bedrag van € 21.289.000.
Bovendien is gemeente Skarsterlân recht van eerste hypotheek verleend op meerdere
complexen voor een bedrag van € 21,4 miljoen (incl. rentekosten) als zekerheid
dienende voor de afgegeven garanties op geldleningen (zie ook de toelichting onder de
activa in exploitatie).
Kortlopende schulden
31-12-2011 31-12-2010
Schulden aan leveranciers 633 528
Gemeenten 54 13
Belastingen/premies sociale verzekering 280 1.188
Overige schulden 88 26
Overlopende passiva 1.099 1.484
Totaal kortlopende schulden 2.154 3.239