Leitlinien für die Durchführung des Fallbezogenen ... - BWV

Durchführungsphase
Bei dem Vertriebspartner handelte es sich um einen Herrn Mustermann von der
Mustermann Versicherungskontor GmbH. Sowohl die Firma, als auch der Name waren mir
unbekannt. Daher versuchte ich, mit Hilfe von internen Programmen, Auskünfte darüber zu
erhalten, ob Herr Mustermann für uns tätig ist. Zugleich bat ich auch unsere Orga-Abteilung
um nähere Angaben. Meine Recherche ergab, dass dieser Vertriebspartner vor einigen
Jahren bereits Verträge für uns vermittelt hatte. Letztendlich entschied ich mich unter
Einbeziehung der entsprechenden Außendienstführungskraft, umggf. neue
Vermittlungsverträge zuschließen, und nach Rücksprache mit meiner Ausbilderin dazu, die
Ausschreibung zubeantworten.
Ich überprüfte vorab, ob wir die gewünschte Musterberechnung tariflich überhaupt erfüllen
können. Aus den Angaben zuden Musterberechnungen ergaben sich für mich jedoch keine
Schwierigkeiten, sodass ich zuerst die Angebote erstellte. Danach begann ich die Fragen
der Reihe nach durchzugehen und zu beantworten. Zu dem Kriterium Sicherheit gehörten
Informationen zuunseren Ratings und zu dem Risikoträger unserer bAV. Dazu fügte ich der
Ausschreibung eine Übersicht, der Ratings und der bAV-Awards von AssCompact, bei.
Bezüglich des zweiten Aspektes kontaktierte ich den zuständigen Aktuar unserer
Mathematikabteilung.
Weiterhin enthielt die Ausschreibung die Fragen, ob und für wie viele Krankenhäuser unser
Unternehmen bereits die bAV durchführt, sowie eine Frage nach branchenspezifischen
Referenzen. Zu beiden Fragen habe ich keine Angaben gemacht, dawir als Unternehmen
nicht mit unseren Kunden werben. Das Universitätsklinikum Musterhausen wollte auch
Auskunft darüber, wie erfolgreich unser Unternehmen mit dem eingesetzten Kapital
wirtschaftet. Dazu teilte ich unsere Nettoverzinsung, unsere bilanziellen
Bewertungsreserven, die Entwicklung unserer Abschlusskostenquote, sowie die Entwicklung
der Verwaltungskostenquote der letzten 5Jahre mit. Die Informationen dazu beschaffte ich
mir inunserem Druckstückportal.
Unter dem Kriterium Rentabilität folgten noch weitere Fragen zur Entgeltumwandlung bzgl.
Gebühren und Verwaltung. Da ich inunserem Druckstückportal keinerlei Antworten
gefunden habe, informierte ich mich inunserer Tarifentwicklung. Diese teilte mir mit, dass
wir die Entgeltumwandlung unmittelbar selbst verwalten und auch keine zusätzlichen
Gebühren neben den zu entrichtenden Prämien berechnet werden. Bei dem Aspekt
Umsetzung ging es um die Möglichkeiten der Umsetzung und der Beratung. Unsere
Unternehmensansicht sieht vor, dass wir bei solchen Anfragen nicht den Vertriebspartner
direkt, sondern die Außendienstführungskräfte unterstützen. Daher habe ich unserem
Regionaldirektor des KC eine E-mail gesendet, damit ermir mitteilt, welche der
Möglichkeiten erals direkter Ansprechpartner anbieten möchte.
Die vollständig ausgefüllte Ausschreibung habe ich mit den notwendigen Unterlagen
versehen anunser zuständiges KCgeschickt. Von dort aus wurde diese an Herrn
Mustermann weitergeleitet. Dieser hat sich dann wiederum mit dem Universitätsklinikum
Musterhausen inVerbindung gesetzt, um unser Angebot zuunterbreiten.
Seite 36 Kaufmann für Versicherungen und Finanzen
Leitlinien für die Durchführung des Fallbezogenen Fachgesprächs
BWV-Leitlinien 1/2009