Leitlinien für die Durchführung des Fallbezogenen ... - BWV
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Die festgelegten Anlageformen zeigte ich den Kunden imRahmen einer Modellrechnung<br />
noch einmal auf, ging anschließend auf Chancen und Risiken ein und erläuterte <strong>die</strong><br />
anstehende Kaufabwicklung. Den Auftrag erhielt ich unmittelbar.<br />
Auswertung<br />
Entscheidend <strong>für</strong> mich war, einen abschließenden Eindruck über <strong>die</strong> Anlageziele und den<br />
Anlagehorizont der Eheleute Mustermann zu bekommen. Dies ist <strong>die</strong> wichtigste<br />
Voraussetzung, umeine gezielte Analgeberatung gewähren zu können.<br />
Für <strong>die</strong> Eheleute Mustermann stand <strong>die</strong> Sicherheit der Anlage im Vordergrund, aber <strong>für</strong><br />
Renditevorteile werden auch kurzfristige, moderate Kursschwankungen inKauf genommen.<br />
Ein langfristiger Vermögensverlust ist unwahrscheinlich. Die Verzinsung der Anlage liegt i. d.<br />
R. über der von Spar- und Festgeldanlagen. Darüber hinaus war zu berücksichtigen, dass<br />
<strong>die</strong> Eheleute Mustermann Steuervorteile <strong>für</strong> sich nutzen wollen. Abschließend muss auch<br />
sicher gestellt werden, dass <strong>die</strong> Eheleute Mustermann über <strong>die</strong> Chancen und Risiken der<br />
Anlage und alle Produktmerkmale aufgeklärt sind. Gemäß Wertpapierhandelsgesetz<br />
dokumentierte ich <strong>die</strong>se Aufklärung im Kontaktmanager und händigte <strong>die</strong> entsprechenden<br />
Broschüren aus.<br />
Auffällig war <strong>für</strong> mich, dass <strong>die</strong> Eheleute Mustermann offensichtlich keine Altersvorsorge <strong>für</strong><br />
sich abgeschlossen haben. Hierauf habe ich <strong>die</strong> Kunden hingewiesen und einen<br />
Folgetermin vereinbart umeine Analyse ihres Bedarfs durchzuführen und eine<br />
Absicherungsmöglichkeit zufinden.<br />
Kaufmann <strong>für</strong> Versicherungen und Finanzen<br />
<strong>Leitlinien</strong> <strong>für</strong> <strong>die</strong> <strong>Durchführung</strong> <strong>des</strong> <strong>Fallbezogenen</strong> Fachgesprächs<br />
<strong>BWV</strong>-<strong>Leitlinien</strong> 1/2009 Seite 51
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