Leitlinien für die Durchführung des Fallbezogenen ... - BWV

Aufgabenstellung
Reportbeispiel 2
Im Rahmen meiner Ausbildung, bei einer Versicherungsgesellschaft, wurde ich in den
unterschiedlichen Bereichen der Sachversicherung eingesetzt. Ein Bereich davon war, der
der gewerblichen Versicherungen. Obwohl ich nur kurz in der gewerblichen Angebots- und
Antragsabteilung eingesetzt wurde, hatte ich die Möglichkeit, die Prozesse der
Angebotserstellung sowie die Kommunikation zwischen Vertriebspartner und Kunden, zu
beobachten sowie dabei mitzuarbeiten. Zu meinen Aufgaben in der gewerblichen Angebotsund
Antragsabteilung zählte u. a. die Bearbeitung von Makleranfragen, einschließlich der
dazugehörigen Angebotserstellung und gegebenenfalls die entsprechenden Antragsprüfung.
Der Fall, den ich imFolgenden beschreiben werde, stach aufgrund seines ungewöhnlichen
Bearbeitungsverlaufes und der unzureichenden Informationslage, zuBearbeitungsbeginn,
hervor. Die Situation begann damit, dass wir von einem unserer Vertriebspartner, einem
unabhängigen Makler, ein formloses Fax erhielten, in dem eruns beauftragte, ein Angebot
für die Absicherung eines Gaststättenbetriebes zu erstellen. Das Fax des Vertriebspartners
enthielt folgende Informationen:
Der Betrieb befand sich im innerstädtischen Gebiet der Stadt Dortmund mit der Postleitzahl
xxxxx, ineinem vierstöckigen Gebäude. Eshandelte sich um eine Schank- und
Speisewirtschaft. Die gesamte Nutzungsfläche betrug 350 qm, einschließlich des Betriebes
einer Kegelbahn und eines separaten Saales für Feierlichkeiten. Zusätzlich zum
Restaurantbetrieb wurden Appartements vermietet, die sich über der Gaststätte befanden.
Des Weiteren befanden sich für Kunden nutzbare Fahrzeugstellplätze imHof des
Komplexes. Der Wert des Inventars wurde mit 70.000 €beziffert.
Planungs- und Vorbereitungsphase
Da die Aufgabe sehr komplex war, erstellte ich einen Plan über die von mir beabsichtigte
Vorgehensweise. Dieser beinhaltete folgende Bearbeitungsschritte:
! Kann anhand der Angaben des Maklers ein Angebot erstellt werden?
! Welche wichtigen Daten fehlen für die Abgabe eines Angebots?
! Rücksprache mit dem Ausbilder über die weitere Vorgehensweise
Durchführungsphase
Da ich bereits mit unserem PC-Angebotsprogramm gearbeitet hatte, war ich mir dessen
bewusst, dass die vorhandenen Daten nicht für die Erstellung eines spezifizierten
Angebotes ausreichen würden. Um die noch benötigten Informationen beschaffen zu
können, würde ein Telefonat mit dem Vertriebspartner erforderlich sein. Zu diesem Zeitpunkt
entschied ich mich aber dagegen, den Makler zu kontaktieren, damit ich erst die
vorhandenen Daten prüfen und das Angebot so weit wie möglich vorbereiten konnte. Dies
gab mir die Möglichkeit, die fragliche Situation ineinem einzigen Telefonat aufzuklären, die
fehlenden Daten zeitgleich zuergänzen und dem Vertriebspartner das Angebot direkt zur
Verfügung zustellen. Außerdem könnte ich auf Fragen unmittelbar reagieren und den
Versicherungsvorschlag erläutern.
Seite 40 Kaufmann für Versicherungen und Finanzen
Leitlinien für die Durchführung des Fallbezogenen Fachgesprächs
BWV-Leitlinien 1/2009