BT_04-2020_Nord_epaper

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„Unsere Kunden können je
nach Risikobereitschaft in
unterschiedliche Strategien
investieren. Wir gewährleisten
ein effektives Management
und reagieren rasch
auf Marktgegebenheiten.“
Matthias Reiter,
Dirketor Vermögensmanagement,
Kreissparkasse Ravensburg
Ihr Private Banking-Team ist
sehr erfolgreich mit der eigenen
Vermögensverwaltung der
Kreissparkasse Ravensburg.
Was versteckt sich hinter dieser
Anlageform – Verwaltung des Kundenvermögens
durch Delegation an
Spezialisten?
Matthias Reiter: Das Prinzip der Vermögensverwaltung
ist eine breite Risikostreuung
und Vermögensdiversifizierung.
Im Rahmen einer vertraglichen
Vereinbarung bestimmt der Kunde nach
einer ausführlichen Beratung, welche
Beträge er in Aktien, Festverzinsliche
Wertpapiere, Rohstoffe oder sonstige
Anlageformen investieren möchte. Innerhalb
der vereinbarten Anlagestrategie
handeln wir, die Kreissparkasse Ravensburg,
dann für unsere Vermögensverwaltungskunden
und treffen die jeweiligen
Entscheidungen ... und schenken
unseren Kunden so viel Zeit.
Warum ist dies gerade aktuell eine
sehr profitable Finanzanlage?
Matthias Reiter: Gerade heute, in Zeiten,
in denen es keine Zinsen mehr gibt
und die Kaufkraft aufgrund der Inflation
Jahr für Jahr weniger wird, ist es Zeit,
sich von Finanzspezialisten beraten zu
lassen. Wer blickt ansonsten täglich auf
Ihr Vermögen, sichert dieses in Crash-
Situation ab und schaut, dass Sie eine
auskömmliche Rendite erzielen?
Wie funktioniert die Vermögensverwaltung
und wer übernimmt das
Management der Fonds?
Bernd Schäfer: Ab einem Anlagebetrag
von 200.000 Euro können unsere
Kunden, je nach Risikobereitschaft, in
unterschiedliche Strategien investieren.
Als mögliche Varianten bieten wir eine
chancenorientierte (max. Aktienquote
60 %), eine dynamische (max. Aktienquote
von 45 %) und eine sicherheitsorientierte
(max. Aktienquote 30 %)
Anlagestrategie an. Die Vermögensverwaltung
erfolgt dabei in eigens für die
Vermögensverwaltung aufgelegten Hüllenfonds,
so dass ein effektives Management
gewährleistet und auf Marktgegebenheiten
schnell reagiert werden kann.
Für die Vermögensverwaltung, welche
eine Kerndienstleistung unseres Private
Banking darstellt, sind acht Berater, vier
Mitarbeiterinnen im Backoffice sowie
drei Spezialberater beschäftigt, die sich
täglich um die Depots unserer Kunden
kümmern. Im Rahmen der taktischen
Asset Allocation werden Investitionsquoten
in den Hüllenfonds angepasst
beziehungsweise Absicherungsstrategien
beispielsweise über Terminmärkte
durchgeführt.
Was bietet die Vermögensverwaltung
hier in Ravensburg für Vorteile?
Matthias Reiter: Wir sind vor Ort und
für unsere Kunden jederzeit erreichbar!
Unsere Fondsmanager hier in Ravensburg
erstellen eigenständig die
gesamten Anlagestrategien ohne Unterstützung
einer Fondsgesellschaft oder
externer Partner. Dies macht den Anlageprozess
schlank und uns schnell und
kostengünstig. Wir „brennen“ für unsere
Vermögensverwaltung, haben über 290
Millionen Euro „under management“
und viele unserer Private Banking-Berater
sind zwischenzeitlich seit Jahrzehnten
Ansprechpartner für unsere Kunden.
Nachhaltigkeit ist ein zukunftsweisendes
Thema in der Anlageberatung.
Investieren Ihre Fonds ebenfalls
nachhaltig beziehungsweise
was ist für die Zukunft geplant?
Bernd Schäfer: Das Thema ESG –
Nachhaltigkeit – wird in der Anlageberatung
künftig einen immer höheren
Stellenwert einnehmen. Gesetzliche
Regelungen erfordern im kommenden
Jahr, dass der Berater seine Kunden über
das Thema „Nachhaltige Geldanlagen“
informiert. Auch für die Vermögensverwaltung
sehen wir für die Zukunft eine
nachhaltige Ausrichtung als unverzichtbar.
Deshalb sind wir aktuell dabei, einen
Aktienfonds mit nachhaltiger Orientierung
aufzulegen. Dieser wird Anfang
2021 verfügbar sein.
Kreissparkasse Ravensburg
Meersburger Straße 1
88213 Ravensburg
Bernd Schäfer
Telefon 0751 84-1447
bernd.schaefer@ksk-rv.de
www.ksk-rv.de/private-banking
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