Informe Segundo Semestre 2004 - Banco Provincial

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Banco Provincial, S.A. - Banco Universal Notas a los Estados Financieros 31 de diciembre y 30 de junio de 2004 31 de diciembre 30 de junio de 2004 de 2004 (En miles de bolívares) Ingresos Ingresos por disponibilidades 12.914 7.448 Ingresos por inversiones en títulos valores 1.609.388 858.815 Otros ingresos extraordinarios 214.573 72.748 Otros ingresos operativos 5.158.198 7.513.579 6.995.073 8.452.590 Gastos Gastos por captaciones del público 171.377 63.411 Gastos generales y administrativos 9.820.762 11.513.058 Otros gastos operativos 6.743 6.254 9.998.882 11.582.723 a) Disponibilidades Al 31 de diciembre de 2004 la cuenta de Disponibilidades incluye, principalmente, depósitos en cuentas corrientes en el Banco Bilbao Vizcaya Argentaria Nueva York por US$6.902.000, equivalentes a Bs 13.217 millones (US$17.536.000, equivalentes a Bs 33.585 millones al 30 de junio de 2004), Banco Bilbao Vizcaya Madrid por €1.260.000, equivalentes a Bs 3.288 millones (€280.587, equivalentes a Bs 655 millones y US$568.000, equivalentes a Bs 1.088 millones al 30 de junio de 2004) y Banco Bilbao Vizcaya Argentaria de Panamá por US$476.000, equivalentes a Bs 912 millones (US$249.000, equivalentes a Bs 477 millones al 30 de junio de 2004). b) Inversiones en títulos valores Al 31 de diciembre de 2004 la cuenta de Inversiones en títulos valores incluye colocaciones overnight en el Banco Bilbao Vizcaya Argentaria Nassau por US$67.500.000 y € 1.590.000, equivalentes a Bs 133.427 millones (US$89.500.000, equivalentes a Bs 171.410 millones en el Banco Bilbao Vizcaya Argentaria Nueva York al 30 de junio de 2004). Adicionalmente, al 31 de diciembre de 2004 la cuenta de Inversiones en títulos valores incluye depósitos a plazo fijo en el Banco Bilbao Vizcaya Argentaria Nassau por US$5.000.000 y € 450.000, equivalentes a Bs 10.751 millones (US$5.000.000 y € 9.893.000 en el Banco Bilbao Vizcaya Argentina de Nueva York y en el Banco Bilbao Vizcaya Argentina Madrid, respectivamente, equivalentes a Bs 9.576 millones y Bs 23.108 millones, respectivamente, al 30 de junio de 2004). Al 31 de diciembre de 2004 la filial Seguros Provincial, C.A. mantiene participaciones cedidas por Bs 3.700 millones, las cuales se presentan netas de las inversiones en títulos valores. c) Otros activos Al 31 de diciembre de 2004 los otros activos incluyen un dividendo por cobrar a Seguros Provincial por Bs 1.438 millones, Nota 8. 59
Banco Provincial, S.A. - Banco Universal Notas a los Estados Financieros 31 de diciembre y 30 de junio de 2004 d) Captaciones del público Al 31 de diciembre de 2004 la cuenta de Captaciones del público incluye depósitos a plazo mantenidos por Almacenadora Financiera Provincial, C.A. e Inversiones Baproba, C.A. por Bs 220 millones y Bs 500 millones, respectivamente (Bs 160 millones y Bs 275 millones, respectivamente, al 30 de junio de 2004), que causan un interés anual del 11% (entre el 8% y 10% al 30 de junio de 2004). Adicionalmente, se incluyen saldos en cuentas corrientes principalmente mantenidas por Provincial Casa de Bolsa, C.A., Seguros Provincial, C.A., Inversiones Baproba, C.A., Almacenadora Financiera Provincial, S.A. y Provincial Sociedad Administradora de Entidades de Inversión Colectiva, C.A. por Bs 3.856 millones, Bs 724 millones, Bs 277 millones, Bs 22 millones y Bs 162 millones, respectivamente (Bs 31.945 millones por Provincial Casa de Bolsa, C.A. Bs 568 millones por Seguros Provincial C.A., Bs 384 millones por Inversiones Baproba, C.A. y Bs 249 millones por Provincial Sociedad Administradora de Entidades de Inversión Colectiva, C.A. al 30 de junio de 2004). e) Acumulaciones y otros pasivos - Al 31 de diciembre de 2004 la cuenta de Acumulaciones y otros pasivos incluye principalmente dividendos pendientes de pago al Bilbao Vizcaya América, B.V. y Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. por Bs 47.958 millones (Bs 47.443 millones al 30 de junio de 2004), y asistencia técnica por pagar a BBVA Bancomer Servicios por unos US$9.752.000, equivalentes a Bs 18.678 millones (US$5.931.000, equivalentes a Bs 11.359 millones al 30 de junio de 2004). f) Ingresos Durante el semestre finalizado el 31 de diciembre de 2004, los Otros ingresos operativos incluyen, principalmente, el registro por participación en los resultados de sus filiales Seguros Provincial, C.A., Almacenadora Financiera Provincial, S.A., Provincial Casa de Bolsa, C.A. y Provincial Sociedad Administradora de Entidades de Inversión Colectiva, C.A. por Bs 4.805 millones (Bs 7.481 millones al 30 de junio de 2004). Durante los semestres finalizados el 31 de diciembre y 30 de junio de 2004, la cuenta de Ingresos por inversiones en títulos valores incluye principalmente los ingresos obtenidos por el Banco por operaciones de colocaciones “overnight” con el Banco Bilbao Vizcaya Argentaria Nassau y el Banco Bilbao Vizcaya Argentaria Nueva York y depósitos a plazo fijo con el Banco Bilbao Vizcaya Argentaria Nassau, el Banco Bilbao Vizcaya Argentaria Nueva York y el Banco Bilbao Vizcaya Argentaria Madrid. g) Gastos Durante los semestres finalizados el 31 de diciembre y 30 de junio de 2004, los Gastos generales y administrativos incluyen, principalmente, gastos por concepto de asistencia técnica y gerencial prestada por BBVA Bancomer Servicios por unos US$5.104.000, equivalentes a Bs 9.775 millones, y US$5.931.000, equivalentes a Bs 11.359 millones, respectivamente. h) Cuentas de orden Al 31 de diciembre y 30 de junio de 2004, el Banco mantiene una fianza por US$2.500.000 emitida a favor del Banco Provincial Overseas N.V. para garantizar créditos otorgados por este último a terceros. Asimismo, al 30 de junio de 2004 el Banco mantenía una fianza por Bs 290 millones, garantizando operaciones de su filial Provincial Corredor de Bolsa de Productos Agrícolas, C.A. 60
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