Informe Segundo Semestre 2004 - Banco Provincial

Banco Provincial, S.A. - Banco Universal
Notas a los Estados Financieros
31 de diciembre y 30 de junio de 2004
31. Vencimiento de Activos y Pasivos Financieros
A continuación se presenta un detalle de los vencimientos aproximados de activos y pasivos
financieros:
31 de diciembre de 2004
Vencimientos
Mayor a
30 de junio 31 de diciembre 30 de junio 31 de diciembre 30 de junio 31 de diciembre 30 de junio 31 de diciembre diciembre
de 2005 de 2005 de 2006 de 2006 de 2007 de 2007 de 2008 de 2008 de 2008 Total
(En millones de bolívares)
Activo
Disponibilidades 1.294.019 - - - - - - - - 1.294.019
Inversiones en títulos valores, neto de
inversiones cedidas 1.496.822 303.064 210.713 57.194 458.151 455.295 288.952 - 153.349 3.423.540
Cartera de créditos 2.075.296 293.930 48.303 91.334 29.746 137.037 23.438 82.718 189.732 2.971.534
Intereses y comisiones por cobrar 66.533 2.519 3.303 873 8.933 9.443 4.043 - 1.661 97.308
4.932.670 599.513 262.319 149.401 496.830 601.775 316.433 82.718 344.742 7.786.401
Pasivo
Captaciones del público 6.363.723 13.443 249 - - 984 - - - 6.378.399
Captaciones y obligaciones con el
BANAP 423 - - - - - - - - 423
Otros financiamientos obtenidos 153.559 299 136 182 353 502 328 604 443 156.406
Otras obligaciones por
intermediación financiera 27.793 - - - - - - - - 27.793
Intereses y comisiones por pagar 8.803 65 - - - - 1 - - 8.869
6.554.301 13.807 385 182 353 1.486 329 604 443 6.571.890
30 de junio de 2004
Vencimientos
31 de diciembre 30 de junio 31 de diciembre 30 de junio 31 de diciembre 30 de junio 31 de diciembre 30 de junio Mayor a
de 2004 de 2005 de 2005 de 2006 de 2006 de 2007 de 2007 de 2008 junio de 2008 Total
(En millones de bolívares)
Activo
Disponibilidades 1.432.161 - - - - - - - - 1.432.161
Inversiones en títulos valores, neto de
inversiones cedidas 2.060.973 321.338 126.707 123.727 45.264 404.431 140.112 59.987 142.848 3.425.387
Cartera de créditos 1.233.496 154.555 32.255 42.695 46.754 39.193 46.338 29.203 121.882 1.746.371
Intereses y comisiones por cobrar 71.358 4.043 2.552 2.737 932 10.076 4.166 653 1.161 97.678
4.797.988 479.936 161.514 169.159 92.950 453.700 190.616 89.843 265.891 6.701.597
Pasivo
Captaciones del público 5.116.964 2.464 4.332 - - 27 - - - 5.123.787
Captaciones y obligaciones con el
BANAP 7.689 - - - - - - - - 7.689
Otros financiamientos obtenidos 126.102 194 830 329 150 442 288 139 1.069 129.543
Otras obligaciones por
intermediación financiera 28.728 - - - - - - - - 28.728
Intereses y comisiones por pagar 6.448 3 5 - - - - - - 6.456
5.285.931 2.661 5.167 329 150 469 288 139 1.069 5.296.203
32. Valor Razonable de Instrumentos Financieros
El valor razonable de mercado de un instrumento financiero se define como el monto por el cual dicho
instrumento pudiera ser intercambiado entre dos partes interesadas, en condiciones normales distintas a
una venta forzada o por liquidación. Para aquellos instrumentos financieros sin un valor específico de
mercado disponible se ha estimado como valor razonable de mercado el valor presente del flujo de
efectivo futuro del instrumento financiero o se han usado algunas otras técnicas de valoración. Estas
técnicas son sustancialmente subjetivas y están afectadas significativamente por las premisas usadas,
incluyendo las tasas de descuento, estimados de flujos futuros de caja y expectativas de pagos
anticipados. Adicionalmente, los valores razonables de mercado presentados a continuación no
pretenden estimar el valor de otros negocios generadores de ingresos ni de actividades de negocios
futuras, es decir, no representan el valor del Banco como una empresa en marcha.
66