San Diego Yu Yu, May 16,2016

サンディエゴに 住 むなら 知 っておきたい
民 法 豆 知 識
Civil Law
Estate Planning について
( 遺 産 相 続 法 )
いわなみ
岩
まきこ
浪 牧
子 米 国 カリフォルニア 州 弁 護 士
遺 産 相 続 のプランを 立 てるというと、リビ
ングトラストや 遺 言 書 がすぐに 思 い 浮 かぶこ
とと 思 います。しかしながら、リビングトラ
ストや 遺 言 書 と 同 じくらい 大 切 なのは、 適 度
な 委 任 状 を 作 成 しておくことです。
委 任 状 とは、 自 分 で 物 事 が 判 断 できなく
なった 時 ( 病 気 や 高 齢 化 などで )、 自 分 の 代
わりに 判 断 を 委 ねる 人 を 決 めておく 書 類 で
す。 委 任 状 は 大 きく 分 けて3つあります。
医 療 に 関 する 委 任 状 (Advance Health
Care Directive – AHCD)、お 金 に 関 する 委
任 状 、 未 成 年 の 子 どもに 関 する 委 任 状 です。
岩 浪 牧 子
医 療 に 関 する 委 任 状
この 中 では、 医 療 に 関 する 委 任 状 が 一 番 知
られています。これは 自 分 が 植 物 人 間 になっ
てしまった 時 に、 人 工 蘇 生 器 具 の 使 用 を 続 け
るか、 臓 器 提 供 や 葬 儀 の 指 示 などもできます。
臓 器 提 供 や 葬 儀 についての 指 示 は 遺 言 書 で
行 うことも 多 いのですが、 遺 言 状 の 必 要 のな
い 方 は 委 任 状 で 指 示 をすることになります。
この 委 任 状 の 一 番 の 目 的 は、 自 分 で 判 断
ができなくなった 時 に、 委 任 する 方 に 自 分 の
希 望 を 明 確 に 伝 えるということです。 自 分 の
日 本 生 まれの 日 本 育 ち。 米 国 で 高 等 教 育 を 受 ける。Southwestern
University School of Law をトップ 5% の 成 績 で 卒 業 し、 在 学 中
より 裁 判 所 や 法 律 事 務 所 で 実 務 経 験 を 積 み、 数 々の 民 事 訴 訟 を 担 当 。
2005 年 に 独 立 し、 岩 浪 法 律 事 務 所 を 構 える。 民 事 訴 訟 だけでなく、
会 社 、 契 約 、リビングトラスト、 家 庭 法 など 広 範 囲 の 法 務 サポートを
日 本 語 で 提 供 している。また、 雑 誌 や 新 聞 などの 法 律 コラムへの 執 筆
も 多 く、 数 々の NPO や 団 体 でのセミナー 講 師 を 務 めている。
ことを 自 分 でできなくなった 家 族 や 友 人 のケ
アを 行 うのは 大 変 なことであり、 自 分 の 希 望
を 少 しでも 多 く 明 確 に 伝 えることで、ケアを
してくれる 方 の 負 担 を 減 らすことができます。
お 金 に 関 する 委 任 状
2つ 目 のお 金 に 関 する 委 任 状 は、 委 任 を 受
けた 人 が 委 任 をした 人 の 銀 行 口 座 や、 他 の
お 金 や 財 産 に 関 することの 管 理 ができるよう
にするものです。 例 えば、リビングトラスト
には 入 れられない IRA ( 個 人 退 職 口 座 ) など
から、 委 任 をした 人 の 医 療 費 のため、お 金 の
借 り 受 けをすることなどが 可 能 になります。
その 他 、 銀 行 口 座 でも、 亡 くなった 時 の
遺 産 相 続 で Beneficiary ( 受 益 者 ) を 指 定 す
る 方 法 を 取 っている 場 合 は、このタイプの 委
任 状 がないと、 存 命 中 に 自 己 判 断 ができなく
なってしまった 場 合 、 金 銭 的 にもケアをする
人 が 負 担 をすることになってしまいます。
亡 くなった 時 点 で、 口 座 のお 金 は
Beneficiary ( 普 通 はケアをしてくれる 人 と 同
じにすることが 多 い ) が 受 け 取 れますが、 持
ち 主 が 亡 くなるま で、そ の 人 の 口 座 に は 手 が
付 けられないという 状 態 になってしまいます。
子 どもに 関 する 委 任 状
3つめは 未 成 年 の 子 どもに 関 する 委 任 状
です。リビングトラスト ( 作 成 者 が 生 存 中 に
も 有 効 ) は 財 産 に 関 することしか 記 載 でき
ず、 遺 言 状 ( 普 通 は 未 成 年 の 子 どものケア
を 誰 に 任 せるかを 記 載 しておく ) は 死 亡 した
時 点 で 有 効 になるので、まだ 生 きているけ
れど、 子 どものケアができなくなった 時 のた
めに 作 っておいた 方 がよい 委 任 状 です。 誰 に
子 どものケアを 委 ねるかのほかに、 子 どもを
育 てる 上 で 大 切 なこと ( 例 えば 宗 教 や 学 校
など ) の 指 示 をします。
どの 委 任 状 が 必 要 になるのかは、どのよ
うな Estate Plan にするかによって 大 きく 変
わってきます。 専 門 家 と 相 談 しつつ、トータ
ルプランとなるように 進 めるとよいでしょう。
* * * * * *
上 記 は 一 般 論 であり、それぞれの 状 況
で 必 ずしも 適 用 されるものではありません。
個 々のケースについては 専 門 家 にご 相 談 され
ることをお 勧 めします。
18 SAN DIEGO YU-YU MAY 16, 2017
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