Vermögensmanagement für Privatanleger
Publikation growney; u.a. mit Ausführungen zur Fondsbesteuerung ab 2018
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Kapitel V<br />
Weiterführende Fragen des Vermögensmanagements<br />
Im fünften Kapitel werden weiterführende Fragen rund um das Thema Geldanlage diskutiert. Da ist<br />
zunächst die Frage, die fast alle Deutschen interessiert: Wie kann ich am besten für meinen<br />
Ruhestand vorsorgen? In einem fiktiven Rechenbeispiel werden dazu im ersten Artikel verschiedene<br />
Anlageformen verglichen. Der zweite Artikel widmet sich dem Rebalancing: Durch dieses Verfahren<br />
werden die durch unterschiedliche Entwicklungen der Assetklassen hervorgerufenen<br />
Veränderungen der Risikostruktur im Portfolio wieder in ein ausgewogenes Verhältnis gebracht.<br />
Ein weiteres interessantes Thema ist der richtige Investitionszeitpunkt. Der dritte Artikel dieses<br />
Kapitels erläutert, wieso ein zu langes Warten bei der Geldanlage sehr teuer werden kann.<br />
Anschließend steht eine weitere weit verbreitete Strategie im Mittelpunkt: die Stop-Loss-Order.<br />
Dieser zunächst einleuchtende Versuch der Begrenzung von Verlusten erscheint für die langfristige<br />
Wertentwicklung deutlich negativ.<br />
Das Kapitel schließt mit zwei Artikeln über die zum Jahresanfang 2018 in Kraft tretende Reform der<br />
Investmentbesteuerung. Zum einen werden die gesetzlichen Neuerungen erläutert. Zum anderen<br />
gibt der Steuerexperte Dr. Thomas Elser im Interview Auskunft darüber, welche Strategien für den<br />
<strong>Privatanleger</strong> zukünftig steuerlich vorteilhaft sind.<br />
1. Sorgenfrei in den Ruhestand, aber wie?<br />
Gerald Klein<br />
Kennen Sie die goldene 40/20-Regel? Laut Experten arbeiten die Deutschen im Normalfall rund 40<br />
Jahre und genießen etwa 20 Jahre ihren wohlverdienten Ruhestand. Die gesetzliche Rente beträgt<br />
aktuell durchschnittlich 870 Euro im Monat. Mit einem Rentenrechner im Internet oder dem<br />
jährlichen Schreiben der Deutschen Rentenversicherung können Sie Ihren zukünftigen<br />
Rentenanspruch ermitteln. Vielleicht stellen Sie fest, dass Sie mit dieser Rente nicht leben wollen.<br />
Niedrigzinsen treffen klassische Anlagen<br />
Wer im Alter auf ein finanzielles Polster zurückgreifen möchte, sollte schon in jungen Jahren privat<br />
vorsorgen. Aber wie? Die vom Staat subventionierten Renten wie Riester oder Rürup sind unflexibel,<br />
in der Praxis kompliziert und im Alter an viele Bedingungen geknüpft.
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