Reporte anual 2009 - Reforma

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Resultados operativos y financieros relevantes DATOS 2007 2008 <strong>2009</strong> Var 08/09 % Oficinas de Servicios 252 314 325 3.5% Colaboradores 4,277 5,946 7,364 23.8% Clientes 838,754 1,155,850 1,503,006 30.0% Cartera (Ps. millones) 4,186 5,733 7,645 33.4% Saldo promedio por cliente (Ps.) 4,991 4,960 5,086 2.5% Índice de morosidad 1.4% 1.7% 2.4% 41.2% (Ps. millones) Ingresos operacionales 2,824 3,623 4,897 35.2% Ingresos por intereses 2,803 3,567 4,811 34.9% Gastos por intereses 177 248 318 28.2% Margen financiero 2,580 3,375 4,579 35.7% Margen financiero ajustado por riesgos 2,510 3,290 4,297 30.6% Ingreso total de la operación 2,466 3,247 4,257 31.5% Gastos operativos 1,237 1,807 2,240 24.0% Resultado de la operación 1,237 1,440 2,017 40.1% Resultado neto 877 1,120 1,490 33.0% Margen operativo sobre cartera promedio (resultado operativo/cartera promedio) 33.8% 29.5% 30.2% 2.4% Margen neto sobre cartera promedio (utilidad neta/cartera promedio) 24.1% 22.6% 22.3% -1.3% Margen operativo sobre promedio activos productivos (resultado operativo/ promedio activos productivos) 29.6% 22.7% 24.0% 5.7% Margen neto sobre promedio activos productivos (utilidad neta/promedio activos productivos) 21.1% 17.4% 17.7% 1.7% Activo Activo fijo (Ps. millones) 145 198 170 -14.1% Cartera total (Ps. millones) 4,186 5,733 7,645 33.4% Cartera vencida (Ps. millones) 57 98 186 89.8% Liquidez 17.7% 27.2% 16.0% -41.2% Pasivo Pasivo total (Ps. millones) 2,818 5,274 5,187 -1.6% Pasivo con costo (Ps. millones) 2,608 4,944 4,697 -5.0% Capital (Ps. millones) 2,285 2,856 4,061 42.2% Utilidad neta por acción (Ps.) 2.1 2.6 3.5 33.6% ROAA 20.8% 16.9% 17.1% 1.2% ROAE 47.5% 43.6% 43.1% -1.1% Valor contable por acción (Ps.) 5.3 6.7 9.5 41.8% Precios al cierre del ejercicio (Ps.) 47.3 25.0 67.5 170.0% Total de acciones para cálculo UPA y PCA 427,836,876 427,836,876 427,836,876 0.0% 2
Resultados de generación de valor social, económico y humano 2007 2008 <strong>2009</strong> Valor social Monto desembolsado (Ps. millones) 18,452 24,753 32,659 Número de desembolsos 2,467,859 3,326,269 4,493,981 Número de clientes /hogares beneficiados 838,754 1,155,850 1,503,006 Valor económico Oficinas de Servicios 252 314 325 Empleo directo 4,277 5,946 7,364 Empleo indirecto (1) 1,090,380 1,502,605 1,953,907 Valor económico directo creado (2) (Ps. millones) 2,905 3,718 5,036 Valor económico distribuido (3) (Ps. millones) 1,917 2,448 3,180 Valor económico retenido (4) (Ps. millones) 988 1,270 1,856 Valor humano Clientes capacitados a través de talleres empresariales 1,968 3,350 3,068 Clientes capacitados a través de encuentros de comités 94,133 102,293 90,180 Becas para colaboradores beneficiados por Aceleramiento de Carrera 48 77 125 Compartamos con la Comunidad Alianzas y Donativos (Ps. Millones) 5.2 8.6 14.3 Número de voluntarios 1,216 4,700 3,498 Medio ambiente Reforestación Recolección de basura Alianza con Televisa Verde Programa de acopio de residuos sólidos reciclables Mejora de parques (1) Número de clientes al cierre del periodo multiplicado por 1.3 personas contratadas por micronegocios según estudio de segmentación de clientes, realizado por De la Riva. (2) Valor económico directo creado = ingresos netos + ingresos por productos financieros + venta de activos + otros productos. (3) Valor económico distribuido = costo de ventas + salarios + prestaciones de los trabajadores + capacitación + otros gastos + impuestos + dividendos + pago de intereses + inversiones en la comunidad. (4) Valor económico retenido = Valor económico directo creado - valor económico distribuido. 3
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